银行贵金属营销方案怎么写_银行贵金属营销方案怎么写的_1
今天，我将与大家分享关于银行贵金属营销方案怎么写的最新动态，希望我的介绍能为有需要的朋友提供一些参考和建议。
1.活动策划方案
2.银行上半年工作总结5篇范文
3.银行外拓营销经验总结
4.营销工作个人年度总结精选5篇
5.银行元宵节活动方案模板合集
6.求基金营销策划书一份（范文皆可）
活动策划方案
为保证事情或工作高起点、高质量、高水平开展，预先制定方案是必不可少的，方案是阐明行动的时间，地点，目的，预期效果，预算及方法等的书面计划。那要怎么制定科学的方案呢？下面是我帮大家整理的活动策划方案6篇，欢迎大家分享。 活动策划方案 篇1活动时间：XX年7月22日-31日每晚17：30-21：30分（活动持续时间约10天）。
活动地点：xx南部商务区水街两岸
活动场地：本次活动由南部商务区管委会组织免费提供活动场地，统一摊档配置。
赞助单位：xx农行个人金融部、综合管理部等。
参加人员：全行员工参加，为保证夜间安全，实行男女组合、有车与无车、家庭居住地址相近一族搭配，确保本次活动安全有序的进行。
活动实施目的： 我行本着全心全意为南部商务区广大客户服务的宗旨，站在客户的立场为客户提供金融服务。旨在提高商户、写字楼宇、各消费者之间对我行个人金融产品了解和需求，特向南部商务区管委会提出多次申请，经过多次协调，与管委会企策划部共同进行协商开展此次推广活动，最终目的旨在为南部商务区广大客户提供金融服务，提高我行个人零售业务业绩，借此提高我行在客户心目中印象及影响力。
活动内容：作为宣传推荐场所，联手部分美食商户及其他不同类型商户等预计55户，联合打造成宁波最具影响力的有“水街夜市”。我行工作人员必须身着正装，佩戴绶带，微笑服务牌，向南部商务区商贸楼宇客户、商户消费者等过往水街的人群发放我行业务宣传手册、折页等。并详细、全面地向过往人群详介我行区域型，针对性较强的个人零售业务如：西联汇款、国际业务、理财业务、贵宾卡、个（企）网银、手机银行、特惠商户、特约商户、银联在线、信用卡业务、贵金属、企业开户、抵押贷款、生产经营性贷款、atm自助业务等一系列产品知识。同时耐心、认真地解答客户疑问，并适时站在客户的立场，量身定做我行金融产品。
活动特色：借助南部商务区搭借给我们的平台，本着一同打造水街夜市特色文化，形成一种商务区固有特色，我行积极配合。1、推选我行文艺爱好者、特长员工以唱歌、舞蹈、小品等多样形式，参加水上舞台和中心广场舞台助演，以营造水街欢乐气氛。2、现场请客户积极参加到金融知识有奖问答、宁波老话等一系列精彩纷呈的有奖竞猜互动环节中来，从而让客户更好的了解我行的金融产品，现场也为广大过往客户准备了精美的小礼品。
宣传形式：1、我行员工可通过微信、微博、企信通、手机短信、qq、电话联系贵宾客户及大堂客户，参与到此次活动当中来。2、南部商务区管委会前期也会通过网络媒体，投放硬广告活动指南与中心广场led滚动大力宣传。3、微博平台现场在水街活动朋友可通过拍摄现场照片编辑微博，发布该微博并@南部商务区。根据微博转发量高低，前十位朋友即可获得由南部商务区提供奖品一份。4、线下宣传a、宣传单页b、报纸媒体、电台等c、刀旗等广告。
活动物品必备：宣传展架、背板、横幅、摸奖箱、抽题箱、小礼品、椅子、信用卡申请表、各类产品宣传折页、台历、照相机、客户信息登记簿、水笔、回形针、所有活动用具营业结束统一放置xx会所。
xx支行
XX年7月14日晚
活动策划方案 篇2一、活动主题：
展现大学生精神风貌，营造科技文化艺术节氛围
二、内容：
板块一：科技月
板块二：文化月
板块三：艺术月
三、活动目的：
为了贯彻党和国家的教育方针，进一步落实中共中央、国务院XX16号文件精神，大力加强大学生思想政治教育，积极推进素质拓展计划，丰富和活跃校园文化生活，展示我院教育教学改革和校园文化建设成果，提高学生的职业素养和审美情趣，为创建省级示范性高职院校做好充分准备。经研究决定，于xx年4月日6月举办我院第五届科技文化艺术节
四、活动时间：
xx年4月至6月
五、活动地点：
***学院
六、主办单位：
***学院;
七、承办单位：
院系学生会、社团联合会
八、活动负责人：
第五届科技文化艺术节组织委员会
九、策划：
组委会特别策划小组
十、活动形式
职业素质与专业技能比赛、文体比赛、科技创新、专业成果展示、学习讲座、文娱演出等，力求推陈出新。
十一、时间安排
4月1日 组建第五届科技文化艺术节组织委员会。
4月2日 组委会所有成员在开会，讨论活动的名称、主题、以及主要内容和形式;
4月5日 宣传部张贴海报并与广播站配合进行长时间的全院宣传和动员。
十二、活动前期准备：
(1)特别策划小组：负责此次活动的策划书
(2)宣传部：负责此次活动的宣传工作，制作广告牌宣传展板要善于利用广播站的力量
(3)外联部：负责活动的赞助工作
(4)文娱部：负责征集节目，并组织排练
(5)活动部：积极配合帮助其他部门工作的开展，进行会场布置等
(6)财务部：负责此次活动所有费用的预算与记录工作
(7)秘书部：对本次活动进行记录，并协助活动部对活动做好采购准备
十三、活动流程：
〔 科技文化艺术节启动仪式 〕
本活动旨在调动全学院同学的积极性和参与性，营造好的、大的、有影响力的科技文化艺术节氛围，起到宣传和动员作用。
时间：xx年4月6日
地点：振华广场
承办单位：院团委
出席领导：学院主要领导
活动对象：全院学生
活动策划方案 篇3随着新的一学期的到来，我部总结了过去的经验，同时，也迎来了新一阶段的工作。在本学期学生会的工作上，我对我部的未来充满信心。与此同时，我也了解自己所肩负的责任与使命，因此，我会用更加努力的行动，在校团委和主席团的带领下，以团结求实的工作作风，奋发向上的工作精神，竭诚地为我校女生服务。
好的计划是成功的一半，作为女工部的部长，我总结了往届女工部以及我部门上学期的工作情况，吸取了其中的经验和教训，准备打破传统的思维，在基本工作程序化下开拓创新，突破女工部单一化的礼仪职责。在丰富我校女生课余文化生活的同时，设法让更多的男生把目光投向女工部，参与女工部的工作。
活动安排：
为配合艺术团所举办的校园文化艺术节，我部决定举办以"父爱如山，真情永恒-爸爸，我想对你说"为主题的全校性活动。
活动时间：
20xx年6月18日--6月19日
活动地点：
一食堂与：中快餐饮之间空地
活动道具
宣传部出的宣传板一块，桌子两张、帐篷一顶、条幅一条、椅子、胶带、剪刀、贴纸、签字笔若干
活动预算：
条幅一条：8*8=64元
宽胶带2卷 2*4=8元
细胶带5卷 5*1=5元
剪刀4*5=20元
贴纸10*3=30元
签字笔5*3=15元
明信片20*1=20元
邮票20*1.5=30元
共计192元
活动内容：
17号讲写好的关于父亲节活动的宣传稿交与广播站，通过广播让全校同学知道这个活动。我部安排的部员和部长于18号上午10点集合，10点半及时准备完毕，工作人员就位，由工作人员邀请全校同学在贴纸上写上想对父亲说的话，贴于宣传板上，联系心彩摄影协会，粘贴几张与父亲的合照。准备明信片，让所有参与的同学写上对父母的话和地址，随即抽取部分帮他们寄出。让全校学生都能参与进来，活动为期两天，于6月19号晚上6点结束。
以上是女工部对这一学期的第一个活动的策划，当然在这学期中还会有临时性的活动，应视具体情况而定。在工作中,我部将不断地总结各项活动中的经验计教训，为下学期开展工作做好准备,高质高量的完成工作任务.我部干部干事会相互协作,认真执行好此计划,同时也希望得到领导和广大同学的支持,学生会各部门的配合。
活动策划方案 篇4活动主题： 愚人节活动策划方案(化装舞会)!
活动地点： 待定
活动日期： 20xx-4-1
活动领队：
活动费用： 80元/人
****：
活动计划及介绍：
活动背景：
愚人节由来
每年4月1日，是西方也是美国的民间传统节日--愚人节。 愚人节起源于法国。 1564年，法国首先采用新改革的纪年法--格里历(即目前通用的阳历)，以1月1日为一年之始。但一些因循守旧的`人反对这种改革，依然按照旧历固执地在 4月1日这一天送礼品，庆祝新年。主张改革的人对这些守旧者的做法大加嘲弄。聪明滑稽的人在4月1日就给他们送假礼品，邀请他们参加假招待会.并把上当受骗的保守分子称为"四月傻瓜"或"上钩的鱼"。从此人们在4月1日便互相愚弄，成为法国流行的风俗。18世纪初，愚人节习俗传到英国，接着又被英国的早期移民带到了美国。20xx年愚人节活动策划方案
前言：
在这犹暖咋寒的初春里，我们迎来了又一个"愚人"的节日。我们休闲网成立一年以来在社会各界朋友的支持和帮助下，迅猛发展，现在已发展成为拥有注册会员 7000多人，日点击率过万的综合大型**网站。春天是万物复苏的季节，春天是播种希望的季节，春天是运动的季节，春天是恋爱的季节。我们在这个充满生机与活力的春天里，让心灵放飞，将烦恼抛弃，让我们来痛痛快快的来一次大fb，欢迎新人参加到我们的party中来!
一、活动主题： 休闲大聚会，假面戏愚人
(休闲网有史以来最大的一次联欢聚会)
二、活动时间地点：
活动时间：公元20xx年4月1日 20：00
地点待定：
三、活动内容：
1、小游戏：(20分钟)
2、节目表演：(10分钟)
3、评选晚会最佳化装奖(男女)，最差化装奖(男女)。(20分钟)
注：投票以无记名方式投出，第一轮举手投票侯选人，确定侯选人名单。第二轮，由唱票员，唱票。票高者获奖，结果产生不可更改。
4、小游戏(或节目)(20分钟)
5、评选晚会最佳人气奖(男女)(10分钟)
6、评选晚会最好色的奖(10分钟)
7、小游戏(10分钟)
8、节目(10分钟)
9、评选晚会最靓美女奖，最酷帅哥奖(20分钟)
10、版主讲话(5分钟)
11、众人合影(20分钟)
12、晚会结束。
四、活动经费预算：每人预收80元rmb。
其中，包括场地租用费，活动奖品费，酒水用餐费。
活动策划方案 篇5一、促销的目的：
促销的最终目的是以任何手段将商品销售出去。网店促销也是相同的道理，但是不是随便做做就有效果。淘宝商城的光棍节半价促销活动是最近热到发烫的一种促销方式。
二、促销的过程：
确定促销的商品、并要备好充足的货。
要确定顾客人群
1、确定促销的商品、并备好充足的货。不同的商品采取不同的促销方式，不同的季节促销不同的商品。促销期间，货品销售会比平时快，因此，充足的备货就是保障，如果经常发生缺货现象，不仅影响销售，也会影响买主对感官与好评，如果遇到不好说话的买主，给你一个差评，那可真是够呛，即使能取消，也得白白耗费掉不少的时间与精力。
2、要确定顾客人群：确定商品之后最重要的就是要找到促销的对象。促销对象是你的目标消费群，这些人才是你的受众，所以促销一定要针对你的目标人群开展促销信息的传播，找到了你的目标消费群，促销才会有成效，如果对着自己促销，促销方法制定得再适当也只是对牛弹琴。
三、制定促销方案：
1会员、积分促销：
2折扣促销
3赠送样品促销：
4抽奖促销：
5红包促销
6拍卖：
7积极参与淘宝主办的各种促销活动
⑴会员、积分促销：所有购买我公司产品的顾客，都成为我公司的会员，会员不仅可享受购物优惠，同时还可以累计积分，用积分免费兑换商品。
优点：采用这种促销方式，可吸引客户再次来店购买以及介绍新客户来店购买，不仅可以使客户得到更多的实惠，同时巩固老客户，拓展新客户，增强了客户对网店的忠诚度！
⑵折扣促销：折价亦称打折、折扣，是目前最常用的一种阶段性促销方式。由于折扣促销直接让利与消费者，让客户非常直接的感受到了实惠，因此，这种促销方式是比较立杆见影的。
a、直接折扣：找个借口，进行打折销售。
优点：符合节日需求，会吸引更多的人前来购买，虽然折扣后单件利润下降，但是销量上去了，总的销售收入不会减少，同时还增加了店内的人气，拥有了更多的客户，对以后的销售也会起到带动作用，何乐而不为呢？
建议：采用这种促销方式的促销效果也要取决于商品的价格敏感度。对于价格敏感度不高的商品，往往徒劳无功。不过，由于网上营销的特殊性，直接的折扣销售容易造成顾客的怀疑，一般不建议使用。
b、变相折扣：
免邮费，单件商品的价格略低于免邮费要求的价格，组合起来买两件或者多件商品达到免邮费要求。将商品组合起来打折。
优点：更加的人性化，而且，折扣不露痕迹！
建议：产品的组合有很高的学问，组合得好可以让消费者非常满意，一定要找相关产品进行组合。
c、买赠促销：
其实这也是一种变相的折价促销方式，也是一种非常常用而且有效的促销方式之一。
优点：让顾客觉得自己花同样的钱多买了样产品，高兴！
建议：买赠促销应用效果的好坏关键在赠品的选择上，一个贴切，得当的赠品，会对产品销售起到积极的促进作用，而选择不适合的赠品只能是赔了夫人又折兵，你的成本上去了，利润减少了，但客户却不领情！
⑶赠送样品促销：
在新产品推出试用、产品更新、对抗竞争品牌、开辟新市场情况下利用赠品促销可以达到比较好的促销效果。
优点：让顾客产生对产品的忠实度。
建议：效果过硬的产品才能够试用。
⑷抽奖促销：
这是一种有博X性质的促销方式。也是应该较为广泛的促销方式之一，由于选择空间大都是有诱惑力的奖品，因此，可以吸引消费者来店，促进产品销售。抽奖促销活动应注意的几点：
a奖品要有诱惑力，可考虑大额超值的产品吸引人们参加。
b活动参加方式要简单化，太过复杂和难度太大的活动较难吸客户的参与。
c抽奖结果的公正公平性，由于网络的虚拟性和参加者的广泛地域性，对抽奖结果的真实性要有一定的保证，并及时能过email、公告等形式向参加者通告活动进度和结果。
⑸红包促销
红包是淘宝网上专用的一种促销道具，各位卖家可以根据各自店铺的不同情况灵活制定红包的赠送规则和使用规则。
优点：
可增强店内的人气，由于红包有使用时限，因此可促进客户在短期内再次购买，有效形成客户的忠诚度！
⑹拍卖：
拍卖是网上吸引人气最为有效的方法之一，由于一元拍和荷兰拍在淘宝首面都有专门的展示区，因此进入该区的商品可获得更多的被展示机会，淘宝买家也会因为拍卖的物品而进入家店内浏览更多商品，可大大提升商品成交机会。
⑺积极参与淘宝主办的各种促销活动：
淘宝不定期会在不同版块组织不同的活动，参与活动的卖家会得到更多的推荐机会，这也是提升店铺人气和促进销售的一个好方法。要想让更多的人关注到你的店铺，这个机会可要抓住哦，所以别忘了经常到淘宝的首页，支付页面，公告栏等处关注淘宝举行的活动，并积极参与！
四、营造良好的促销氛围
有效利用店铺装修、公告及留言，营造一种火爆的氛围。有些人做促销，店外宣传也做得很不错，可进店一看，扭头就走。就是店内氛围没做好。促销时和没促销时一个样，冷冷清清的，店铺公告没有促销，留言也没有促销信息，进入店内就感觉不到一点有人气、有促销氛围的感觉。促销要“有声有色”！冷冷清清，能留住客户吗？
五、总结促销的效果和经验教训
组织促销也是一种经历，促销结束之后，店长应该对促销的结果做一个分析，包括对流量、销售量、点击率，这一次针对的消费人群是不是对制定的产品感兴趣还是更感兴趣网站上其他的商品。同时，也要对竞争对手的促销活动进行分析和比较，找到可以学习的地方，竞争对手比自己销量好，肯定就说明自己的促销计划没有别人的吸引人，分析的过程也是一个学习的过程。对促销活动进行总结可以有效的帮助店长提高自己的促销水平，在这一次的总结中找到本次促销活动哪里比较不足，在下一次的活动中进行调整。促销虽然是一种增加销售量的好方法，但是也需要不断的摸索和总结才能够取得预想的效果。
活动策划方案 篇6一、三八妇女节活动背景
三八妇女节是世界得保守节日，可这似乎成了一种形式，孩子们就了解，3月8号是妇女得节日，送上一朵花就算是为妇女过了节了，这失去了妇女节得真正意义，正是这个原因，在三八妇女节到来之际，开展部分实在而有意义得活动，让学生真正得意识到妇女得伟大，为妇女骄傲，懂得去赞靓女性。
二、三八妇女节活动目的地
1、了解三八妇女节得来历。
2、了解世界著名女性得事迹。
3、为母亲庆祝一次节日。
4、懂得去赞靓女性，为妇女骄傲。、
三、三八妇女节活动时间
两周
四、三八妇女节活动实行
1、通过网上查找内容，了解世界妇女节得来历。
2、上网、上图书馆、询问家长等形式，了解历史上得著名女性得有关事迹。收集有关妇女得故事，在班里开故事演讲能，体能妇女得伟大。
3、观察母亲一天做得事。瞅瞅母亲一天做了哪些事，分析母亲哪些事是为自己做得，哪些是为了家庭为了孩子在做，体能母亲得辛劳。
4、为母亲过一个有意义得三八妇女节。
共同策划，想想不错得提议：给母亲一个惊喜、为母亲分担家务、答应母亲一件事、为母亲唱首歌、为母亲亲手做上一张贺卡、省下零用人民币为母亲买一件礼物、向母亲说说心里话……
5、落实施动，回家为母亲过节。
6、交流活动感想。
银行上半年工作总结5篇范文
外拓营销话术外拓营销话术。想要业绩高，口才少不了，当我们做为销售想要向他人来推销自己公司的产品时，该如何去做才会比较好呢？无论哪个行业的销售都有着一定的技巧，以下是外拓营销话术的参考
外拓营销话术1一、外拓注意事项
1、寻找针对的目标商铺和客群质量。
2、针对某种行业先思考如何推荐。
3、在合适的时间与客户打招呼或介绍推荐。
4、一定要保持微笑给客户亲切感不会受到拒绝。
5、自信、大方、谈吐清晰给客户留下好的印象。
二、外拓基本技巧
1、接近客户的办法：
进门(见面)时说：“您好，打扰一下，我是XXXX4S汽车销售服务有限公司的，我们的新款XXX刚上市，性价比和评价都很高，想给您简单介绍下，您看可以么？”客户一般都不会说“不”，接下来我们就要以对我们的产品进行介绍和询问他的意向是什么，针对他所属的行业和经济实力来推荐我们的车。
或者说：“老板(或者先生、**)我是XXXX的销售顾问某某，为了进一步让您了解我们公司现在的产品，公司特地派我来为您这样有名望的老板服务，请问能够耽搁您几分钟的时间吗？”以此打开话题，进行拜访。
2、客户反应价格高：
“你们的车太贵了，人家的车比你的便宜多了！”客户认为车价格高，很多时候是因为没有选对参照物，因为“价格高”都是相对的。先让客户讲，看看他之所以认为我们的“价格高”，是在与哪个品牌的汽车进行比较，如果客户拿我们大品牌与小品牌的车相比，就应向客户说明两者的价格是不能相提并论的，因为品牌的知名度和市场定位都不一样。
把本企业产品和竞品的`各种优劣势进行详细比较，用数据（C-NCAP测试等）、证书等直观的方式，从企业的状况和产品的定位、质量等方面向客户说明。告诉客户我们的价格产品背后，有着优于竞争对手的完善的服务体系，也是后期使用和维护的重要保障。
注意：不要蓄意攻击竞品：在客户面前切忌为了说明我方产品好而有意攻击竞品，这样很容易引起客户的反感。一定要拿数据和事实说服客户。
三、当客户声明买不起时
“我们没钱，买不起你们的车啊。”
首先要分清客户说此话的真正目的，然后分别应对。
（1）对于真没钱的客户，我们只能做以宣传。
（2）对于假没钱的客户，先目测加旁敲侧击，估算出其资金实力和利润；然后为客户介绍其它购买者的使用(驾驶)感受；最后一定要强调经销机会难得。
四、客户如果说“我们先看看再说吧”
可以说：“那好呀，既然看您可以先到我们展厅看一下，这样您了解的更直观一些，也知道我对您说的是不是真的，您明天有时间吗？好的机遇是不等人的，您可要把握好呀。”
五、客户如果说“暂时不考虑”
可以说：“没关系，以前我们有的客户买车的时候也没打算买，当时只是说在街上见过，很多人开，但是他们真正的试驾了以后就没开始的那个想法了。计划改不上变化，如果您试驾过后不是不考虑的话，那么以后您也不全后悔。
六、如何让客户留电话
1、直接索要。在让客户留电话时，我们要传递一个信息给他就是：我们留电话是为了更好的给客户传递信息，而不会去打扰他。
2、利益引诱。送礼品，扫个二维码，加一个微信，也可以嘛！告诉客户我们做活动、帮他介绍客户、建立合作关系等方面的好处。
3、不要勉强留。如果进行了以上几项方面，客户意向还是一点没有，那么就不要再索要下去，否则造成客户的反感。
外拓营销话术2外拓前精心准备
现在的网点面临着重重考核指标，各种竞赛活动摩肩接踵：年头是“开门红”、年中是“春耕夏种赢秋收”、年尾是“打好收官之仗”，可谓是“一年三百六十日，天天横戈马上行”。而个人金融业务的发展特点决定了其增长方式主要依靠日积月累，不能指望“井喷”带动。
因此，网点负责人要分析周边环境，制定片区开发营销计划，因地制宜地开展工作。这就好比打伏击战，事先要勘探地势，侦察了解敌方经过的时间、人数，以及武器装备情况，然后占领有利地形，攻其无备，出其不意。
案例：
A银行a支行行长曾经带领3名员工到小区门口摆摊，讲解宣传“大额存单”。小区只有一个进出口，偶尔有人对着他们的X展架议论：“跟我们行的产品不是一样嘛。”半天下来，效果极不理想。
原因分析：
1.这个小区只有一个进出口，说明该小区面积不大；
2.讲“产品一样”，说明大家是同行。
果然，这里原来是B银行自己建的职工小区。小区不大，又是同行，到这里来宣传“大额存单”，效果可想而知。
案例：
城区支行c开始只有11名员工，c行行长在开门红期间，委托中介机构在附近最大的小区派送宣传折页20000份，挂横幅6条。同时，组织员工在小区4个进出口多次摆摊设点搞咨询活动。c网点储蓄存款日均增长超过7000万元，成效显著。
1.片区要排查，市场要调研
兵法云：“知己知彼，百战不殆。”开展片区排查工作，是片区开发的基础性工作，可以使网点有效节约资源、提高片区开发效率和销售成功率、避免盲目开发。做好片区排查和市场调研，明确外拓目的，可以从两个方面入手：
摸清网点片区范围内的总体情况，包括企业、商户、社区等基本数据，从中确定重点目标客户、潜在客户、竞争对手、合作伙伴等。
对已获取的片区客户基本信息，根据客户的不同类型、资产质量、理财需求等综合情况，通过电话约定和上门拜访，直接实现产品的精准营销。
2．外拓有规划，细节要关注
网点负责人要根据网点面临的实际情况，结合上级部门的相关指示，合理制定外拓营销方案。
2.1统筹规划，统一标识
活动前要统筹安排带有宣传标识的帐篷、条幅、折页、海报、折叠桌椅、小礼品等，整体宣传筹划，不打无准备之仗。
2.2访量定乾坤，人脉即钱脉
个人金融产品销售需要广泛的人脉，人海战术必不可少。外拓地点要精挑细选，如果是进行摆摊设点式的咨询服务，一方面离网点不要太远，另一方面要选客流量大的地方（如闹市、菜场、广场、社区、车站等）。这样便于客户上门，进行二次营销、交叉销售。敏感位置须提前3天跟区城管局、小区物业、业主等申请报备，避免不允许搭建帐篷等情况出现。
2.3 对活动要有后评价，鼓励先进，鼓励创新
网点可以定期评选出外拓成功笔数最多、资产金额最高的员工，给予相应的表彰。
3．装备要精良，物料要备足
外拓前要检查器具是否完好，海报是否整洁，资料是否充足，不要临时抱佛脚。另外，可以刻一枚橡皮图章，上面有网点名称、地址、联系电话等信息，加盖在宣传折页和便民服务卡上，便于客户就近找到网点，办理相关业务。
4．人员要训练，讲解需到位
银行管理者都知道，营销无诀窍，简而言之就是“把好处说透，把坏处说够”。网点的外拓应当有别于贩夫走卒，它是柜台业务的延伸，是大庭广众之下的金融演出，代表的是银行的形象。因此，网点负责人应当要求员工采用通俗易懂的语言传导金融知识，体现相关的专业服务，以激起客户的共鸣。
中国人都很重视第一印象，正因如此，网点外拓之前要对参与的员工进行适当的培训，准备一定的营销话术，令现场“直播”精彩纷呈，从而打动客户，促进个人金融业务的发展。如本次活动是以宣传存款类产品为核心，网点负责人就必须要求参与人员把相关内容记得滚瓜烂熟。事先要有演练，营销话术要规范，文明礼仪记心间。
外拓营销话术3外拓的组织与执行
银行外拓活动大致可以分为精准营销和非精准营销两大类，前者可以分为三类渠道：其一，企业渠道（集团、公司、学校、医院等）客户的开发；其二，商户渠道（集中型市场、工业园区等）客户的开发；其三，社区渠道（小区、乡村）客户的开发。后者可以概括为走街串巷，摆摊设点。
1.精准营销抓“不同”
精准营销可以根据不同的单位，捕捉不同的时机，配置不同的产品。如走进企业外拓，可以抓住节日前、发放奖金和工资前等时机，产品配置以保险、理财产品、贵金属、基金定投、电子银行、信用卡、贷款业务、代发工资、第三方存管等为主；
走进商场外拓，可以抓住节假日消费、送礼高峰之机，加大与当地知名商城的合作力度，开展秒杀、抽奖、团购、积分换礼等促销活动，产品配置以信用卡、消费分期、电子银行、投资理财、POS机等为主；
走进楼盘外拓，可以抓住节假日看房、买房的高峰期，借助开发商、物业管理公司的力量，通过回访、驻点等方式，产品配置以住房贷款、非住房贷款、家装分期、车位贷款、车位分期、信用卡、电子银行、理财产品、贵金属等为主。
2.非精准营销赢在“信任”
网点进行非精准外拓宣传时，要想方设法增进客户的信任感，为业务开展打下良好的基础。在天气状况许可的前提下，网点负责人应当要求参与人员穿行服、佩戴工号牌，以呈献银行员工美好的职业形象。
有人曾经这样说过：“信任，是相信并敢于托付。”现在，社会上**人员比较多，银行从业人员流动速度比较快。为了打消客户的顾虑，网点可提前拍摄营业机构的门头、门牌、咨询电话、员工集体照等，制作合成PPT或用“易企秀”等软件制成视频，在笔记本电脑、iPad或移动DVD上循环播放，让客户产生信任，且便于找到网点（人员）办理相关业务，令生客变成熟客。
3.因地制宜、随机应变
走出去的目的是要广而告之，这就要求网点充实宣传资料，扩大自身品牌优势。因此，网点负责人要组织员工发挥主观能动性，穿插宣传金融知识及防**知识，通过一系列身边的案例提醒大家：买衣服尚且要选名牌，办个人金融业务更要选择靠谱的银行。
兵法云：“兵无常势，水无常形。”管理者可以引导员工根据不同的场合，采用不同的话术。以社区摆摊型外拓为例，开场白的设计要适应环境需要。
参考话术：
“您好，我们是D银行d支行的工作人员，今天在咱们小区做一个客户满意度调查的活动，不知能否耽误您一分钟时间？”
延伸话题：“不知您以前在我们D银行办理过业务吗？”
如果回答是“有”
那就请客户谈谈服务感受。客户感觉服务差，那就要表示歉意，并说明今日调查的目的就是为了提升客户服务品质；客户感觉服务好，那就可以询问主要办理了哪些业务，借机推荐近期主打产品或延伸其它话题。
如果回答是“没有”
那就顺势询问一般在什么银行办理业务，选择其他银行的主要原因及来往业务种类，看看D银行有无更好的替代品。话题可以从产品类型转移至银行能够给客户提供的附加服务和活动，吸引其注意力。
外拓成果要落实
营销不跟踪，等于一场空。外拓之后，要进行信息反馈、邀约回访、厅堂联动、活动回顾、成果展示、经验分享等。如某代发薪户提出要求全体人员免费享受短信提醒服务，网点一时无法答应，就要马上向上级部门反映客户的这一要求，尽快给他们一个满意的答复。同时，网点负责人要组织员工对活动进行回顾，总结成败得失。
银行外拓营销经验总结
认真写 工作 总结 是一件非常重要的事情，工作总结不是作业，不能敷衍了事，更不是写给领导看的，最主要的是对自己阶段性工作的梳理和对未来的计划。以下是我整理的银行 上半年工作总结 ，希望可以提供给大家进行参考和借鉴。
银行上半年工作总结1
因为工作需要，__年1月底至10月初，我在支行个人业务部担任部门经理。根据行党委的工作思路和支行个人业务发展的现状，确立了“注重传统业务，狠抓新业务，围绕新的经济增长点，促进个人业务收入的稳定快速地增长”的努力方向。
1.推动存款、贷款的稳定增长。
在行党委的正确领导下，通过开展“春天行动”和“夏日激情”等各种劳动竞赛活动，周周督、天天催，推动储蓄存款和个人贷款业务稳定增长，在全行员工的共同努力之下，到9月末储蓄存款在年初余额的基础上，净增、、万元，完成分行下达计划的64、1%，各项贷款比年初净增、、万元，使近年来__较好的“江临天下”和“山水江岸”两个楼盘落户农行。
结合__长江航道的优质运力，配合市分行三农个人金融业务部的调研，出台了《中国农业银行、市分行个人船舶按揭贷款管理办法(试行)》，支行成为首批可以开办个人船舶按揭贷款的支行。作为水上运输的大县，我们又多了一个新利润的经济增长点。
2.推动三农工作的持续发展，全力降低三农贷款的风险。
以“农商通”、“惠农卡”和“小额贷款”作为支撑点继续推动三农工作。收集农商通资料12021户，4月份组织农商通安装使用培训会，一次安装农商通60台，开通小额取现农商通2021，拓宽惠农卡的用卡环境。
与分管行长到三个三农网点实地摸底调研，针对“小额农贷不良贷款的增长”的现状和农户的实际情况，制定并落实“起诉一部分，震慑一部分，上门催收一部分，暂缓一部分”的方案，对于小额农贷的不良贷款，进行严防死堵。通过各种 方法 ，全县共收回180万元，不良率控制在5%以下。
3.狠抓新业务发展，理财产品和黄金销售实现零的突破。
针对金融市场的新变化和客户的需求，从客户利益出发，推动理财产品的营销。首先自己带头营销理财产品250万元，其次制定了理财产品的奖励办法，再把理财产品的精神对主任、大堂经理和客户经理讲透彻。刚开始每有新的理财产品就将资料和重点打印交给大堂经理王小燕等人，将营销由点及面地推开。到9月底，共营销理财产品39416万元。
针对黄金市场的升温与客户的要求，借市分行同意支行营业部开办实物黄金买卖的东风，在行领导的支持下，跑银监局、工商局、分行等以及内部各部门的协调，使5月份支行营业部实物黄金得以成功销售，并在当月组织营销实物黄金651克。在5月6月都获得了市分行三农行营业网点贵金属销售竞赛活动第二名及各三千元的奖励。
4.注重信用卡业务的发展。
严格控制信用卡增量的优质性，避免货币学中“劣币驱逐良币”的事情发生到白金信用卡的客户群体中。对于存量白金信用卡客户，改变“重发放、轻管理、缺教导”的现状，对原有客户群体进行分类清理，恩威并举，引导客户正确使用白金信用卡正确消费，合理积分，避免恶意、恶意透支。高积分、高分期、高贡献率的客户给予继续使用和适当升额，低积分和无分期，一味客户给予降额和信用锁定，推动信用卡业务良性、健康、可持续的发展。
在分行卡部和行领导的正确领导下，我带领个金部和网点客户经理，积极开拓信用卡消费分期还款以及信用卡分期付款购车业务。__年5月三农行中月新分期额230万元，月新增汽车台数12台，位居第二名;6月支行月新增分期额555万元，月新增汽车台数15台，位居第二名;7月__支行月新增分期额868万元，月新增汽车台数26台，位居第二名，获分行对农行奖励费用6万元。在今年信用卡业务收入比去年同期增长157万元，增长率153%，对今年的中间业务收入中做出了较大贡献。
银行上半年工作总结2
随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---客户经理队伍。但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真正认知客户经理的 岗位职责 所在，我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈谈个人的一点想法：
1.客户经理必须具备应有的素质。
客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融服务，这就要求必须要有良好的职业道德与综合能力。在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。
1)、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。
2)、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、 法律知识 、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。
3)、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分析、筹划能力。
4)、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。
5)、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦，走千家万户。
2.客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求。
作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。及时了解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所占的比重;同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及发展规划，客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目标客户，建立起良好的合作关系。
3.客户经理应做好客户营销与客户维护工作。
客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的 拜访 与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门 报告 ，积极探索为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时采取 措施 。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析资料，实时监测客户信用情况;并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金;必要时积极参与 企业管理 ，协助企业搞好生产经营管理和 财务管理 ，尽限度减少资金损失。
4.客户经理应不断地注重金融创新，加大优质服务，力争实现“双赢”。
思维决定行动，行动决定结果。客户经理必须具有较强的开拓创新意识，主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。优质服务体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化的服务手段上。为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现客户第一的观念。客户经理在接触客户的过程中，要牢记“客户的需求就是客户经理的工作”这一发展思路，勇于创新，创造性的开展工作，用真诚的心，把兄弟情、朋友义注入工作中，要为客户所想、知客户所愁，排客户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包容客户，用心去体谅客户，用爱去感动客户，用优质服务去发展客户。
针对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供质的金融服务。当客户过生日时收到我们送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户烦恼时收到我们发来的短信趣言，也一定会把不快暂时抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更因看到我们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感动……虽说事情都很平常、也很简单，但一定会赢得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。
我认为要做一名合格的客户经理，应以风险防范为中心，始终贯穿以客户为中心，创自身的品牌这一理念来培养我们的忠诚客户，树立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，从而最终实现我们的利润化。
银行上半年工作总结3
对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的我，感触就更大了。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟部门领导班子的步伐，围绕部门工作重点，尽力的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了 爱岗敬业 ，无私奉献的精神。
客户在第一，存款是中心。
由于客户政策变化因素和内部的不正当恶性竞争，致使我的存款有了很大的减少，截至现在，我存款任务仍然日均16000万元，完成个人揽储250万元。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人。
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，尽力完成上级下达的各项工作任务，我作为客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在部门的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供质的金融服务，自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在我的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都留在我行帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转出商业银行情况下，积极的上门联系，成功留住该客户在我行的资金。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力
银行上半年工作总结4
当日历一页页撕落得只剩下最终一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。这一年里，我们用计算机键盘绘出了满天霞光，用算盘珠拔落了万颗星辰;我们守着一份愉悦，一份执着，一份收获。每一天记账，结账，做传票，写账簿，编报表;虽然没有赫赫显目的业绩和惊天动地的事业，但我们尽心尽力，忠于职守。一年来我们用这平平淡淡的生活，平平淡淡的工作勾画出生活的轨迹，收获着丰收的喜悦。一年来又是有许多许多的工作值得总结：
一、思想政治方面
一年来，我坚持学习各种金融法律、法规，经过不断学习，使自身的思想理论素养得到了进一步的完善，思想上牢固树立了全心全意为人民服务的人生观、价值观。勤勉的精神和爱岗敬业的职业道德素质是每一项工作顺利开展并最终取得成功的保障，一年以来，我在行动上自觉实践农行为“三农”服务的宗旨，用满腔热情进取、认真、细致地完成好每一项任务，严格遵守各项金融法律、法规以及单位的各项 规章制度 ，认真履行“三铁三化”职责，自觉按规章制度操作，平时生活中团结同志、作风正派，自觉抵制各种不良风气的侵蚀。
二、主要工作方面
20__年自我的工作岗位主要是综合柜员。首先业务知识和工作本事方面，能够不断的去学习，积累 经验 ，经过自我的努力，具备了较强的工作本事，能够从容的接待储户的咨询。在业务技能、组织管理、综合分析本事、协调办事本事、文字语言表达本事等方面，都有了很大的提高，在工作中，按照业务的操作规程，把最方便最可行的方法运用在业务操作上，以客户需要为主。
其次在工作态度和勤奋敬业方面。热爱自我的本职工作，能够正确，认真的去对待每一项工作任务，把党和国家的金融政策及精神灵活的体此刻工作中，在工作中够采取进取主动，能够进取参加单位组织的各项业务培训，认真遵守区行的规章制度，保证出勤，有效的利用工作时间，我以严格的规章制度来约束自我，促进自我。经过学习内控制度，进一步的完善了业务各方面的管理。随着农行内部分工的越来越细化，我们临柜人员的分工也越来越细。在今年的工作里，我得到了实质性的学习和提高，在业务操作上更加严密。建立客户信息;开立个人结算账户;大额现金支取，我都严格按照上级及人民银行的要求，请客户供给相关手续和收集所需要的资料;在结算上我严格遵守结算制度做到“谁的钱入谁的帐，由谁支配，银行不垫款”;在账务上我坚持做到“五无，六相符”的会计制度，认真履行好记账员的职责。
再次就是在工作的数量、质量、效益和贡献方面，能够及时完成制定的工作任务，到达了预期的效果，在日常工作中，都能保质、保量的完成行里交给的各项工作任务，对营业部分配的各项任务都能保质保量完成。同时在工作中学习了许多的知识，也锻炼了自我，经过一年的不懈努力，使工作水平有了长足的提高，为陕县支行营业部的发展做出了应有的贡献。
三、存在不足及今后打算
一年的工作里，虽然有了必须的提高和成绩，但在一些方面也存在着不足。如：有创造性的工作思路还不是很多，个别工作还不是做的很完善，需要继续学习更多的业务知识和生活常识，扩大自我的知识面。这有待于在今后的工作中加以改善，因为此刻我调换了工作岗位，应对一个新的工作岗位，和日益更新的业务仅有不断的学习与提高才能跟上农行发展的形式。
辞旧迎新，抚往思今。过去的一年各项工作开展得扎实有效，为我今后的工作打下了坚实的基础，在新的一年里，我将抢抓机遇，乘胜前进，努力开创一个充满活力，具有时代气息的景象，推动我的各项工作向更高的层次迈进。
银行上半年工作总结5
时光荏苒，一年的时间转瞬即逝。回顾即将过去的，我在邮政储蓄银行领导的关心和同事的帮忙下，经过自我不断努力，迎难而上，较好地完成了各项工作任务。现将我一年来的工作情景及下步打算汇报如下：
一、工作总结
一年来，我始终坚持“工作第一”的原则，认真执行所里的各项规章制度，工作上兢兢业业、任劳任怨，以用户满意为宗旨，想客户之所想，急客户之所急，努力为储户供给规范化和优质的服务，取得好的成绩。
(一)我在不耻下问中收获了成长。我作为邮政储蓄银行的老员工，有着牛犊不畏虎的精神，和对未来职业的茫然与憧憬。为胜任本职工作，我不耻下问，不断向单位同事虚心请教学习，努力让自我迅速融入主角，尽早成为轮台县邮政储蓄银行的优秀员工。一年来，在单位领导的关怀指导和单位同事的关心帮忙下，经过自我的不懈努力学习和刻苦钻研，已经熟练撑握了各项业务技能、办理程序。功夫不负有心人，经过自我不断向书本学习、向实践学习、向同事学习，使我最终成长为一名轻车熟路、应对自如的熟手，真正成长为一名能胜任本职工作的邮政储蓄银行职员。
(二)我在辛劳付出中得到了回报。我是进入银行至今获得了领导、同事们的认可和信任，这是我莫大的荣誉。我常常以此为动力，不断鞭策自我。要在工作中肯于吃苦，甘当老黄牛，我是这样想的，也是这样做的。当前，应对银行市场竞争日趋激烈的新形势，如何在激烈的市场竞争中赢得一席之地，是摆在我们银行业面前一道难题。为完成工作目标任务，我毅然弃“小”家而顾“大”家，将小孩交由自我父母带养，全身投入到工作当中，利用自我是本地人的人际社会优势，牺牲个人休息时间，夜间深入乡镇村民家中，主动向客户营销我行产品，耐心解释分析邮政储蓄银行为他们服务中带来的利弊以及他们所关心的利益问题，赢得了他们的理解与支持，圆满完成了工作任务。虽然无暇顾家，也搭进了休息时间，但经过自我的艰辛付出却得到了回报。
(三)我在竭诚服务中赢得了笑容。优质的银行源于优质的服务。礼貌规范服务是社会发展对服务行业提出的要求，也是邮政储蓄银行自身生存和发展的需要。我心中始终奉行“心想客户，心系客户，想客户所想”的服务理念，认真遵守《员工行为守则》，做到行为规范、语言规范、操作规范，努力为客户供给实实在在的方便。服务无止境，仅有不断超越自我、挑战自我才能给客户供给更加满意的服务。经过自我的努力，不断提升服务水平，促进了业务发展。我始终把邮储银行当成自我的家，把客户当成自我亲人，凭着自我满腔的工作热情和脚踏实地的工作作风，把一颗真诚的心传递给客户，赢得客户的信赖与笑容。在我看来，客户满意就是我的幸福和欢乐。
(四)我从敬业守道中感受了欢乐。我坚信仅有与自我的职业紧密结合，立足本职，脚踏实地，才能实现自我的人生价值与目标。我热爱这份工作，总是以务实求真、一丝不苟的态度处理每一笔业务;总是以自然豁达、亲切真诚的心境接待每一位客户;总是以全身投入，尽心而为的工作作风完成交办的每一项任务。在工作中，我常常不断提醒自我要善待别人，在遇到不讲理的客户时，总是试着去包容和理解他人，在得到客户的理解和尊重时，我总是满脸的幸福和欢乐。
二、存在的不足及今后努力方向。
回顾这一年，我自身也存在一些问题：一是业务学习不够到位，缺乏学习的紧迫感和自觉性;二是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自我约束本事较差的表现，针对以上问题，我今后将加强理论学习，进一步提高自身素质，转变工作作风，努力克服自我的消极情绪，提高工作质量和效率，进取配合领导和同事们把工作做得更好。
三、20__年 工作计划
在即将到来的一年里，我将坚持不懈，努力做得更好。紧紧围绕“以客户为中心、以账户为基础，抓大不放小”的目标，采取“确保稳住大客户，努力争取小客户，进取拓展新客户”策略，为邮政储蓄银行做出新的贡献，我着力做好以下“四个服务”。
(一)做好诚信服务吸引客户。在激烈市场竞争中，树立邮政储蓄银行诚信品牌形象。首先，从我做起，做到诚信服务，诚信待客，诚信纳储。经过诚信服务来提高我行的信誉和声誉，以吸纳更多的储蓄户，尤其要争取个体经营户、机关事业单位成为我行的重要客户。
(二)做好精细服务留住客户。用心服务，客户至上，注重细节，追求完美，一向是我追求的目标。我要经过细致化、个性化、专业化服务，帮忙储户理财，想储户所想，急储户所急，让储户真正感受到我们服务的无微不至，让客户自觉留在我行，并且争取新的储户转入我行。
(三)做好真诚服务打动客户。我要紧紧抓住轮台县大开发、大发展的历史机遇和我行所处的地缘优势，针对特殊群体、特定人群制定点对点的服务策略，用真心、用真情、用真意去服务客户、感化客户。让客户真切地感到我们的服务是实实在在的、是设身处地为他着想的，让客户真正被我们的服务所打动而留在我行。
(四)做好创新服务招纳客户。我深知，惟有服务创新才能在激烈的市场竞争中立于不败之地，作为邮政储蓄银行员工，要做到心系银行发展，更要做到心系客户利益。要在服务过程中不断总结创新、不断探索求变，经过各种不一样方式和手段，不断推陈出新，来满足不一样群体、不一样客户理财需求。要自觉将自我的创新服务理念融为邮政储蓄银行的一种 企业 文化 和品牌，经过创新服务和品牌化影响，更多地招纳客户。
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银行外拓营销经验总结银行外拓营销经验总结，学会总结对于每个人来说都是很重要的，当工作拉下帷幕的时候适当的总结可以帮助人们积累经验，经验总结有利于职业发展，下面分享银行外拓营销经验总结。
银行外拓营销经验总结1三天的外拓营销培训转眼即逝，时间不长，收获颇多。实践外拓、总结会议、每一个环节都历历在目。晚上，我们一起分享白天战果和经验，听培训老师授课，讲心态，讲营销，做演练。白天，我们深入拓展，带上头一天的武装，我们底气更足了。由最开始的声涩胆怯到最后融入团队的欢乐，每一个环节的互动，再到最后的分别，都让人难忘。当每队拿着自己的积分竞拍食物时，在一片融洽欢乐氛围中，再转到老师最后播放几分钟我们剪影的PPT时，有种不舍和感动涌上心头。
“走出去、领进来、留得住”主题培训，我感触颇深。
“走出去”，积极主动。临柜的我，更多的是在柜台被动地等客户咨询。而培训，使我转变理念，实现了由“等客上门”到“上门找客”的转变。说实话，开始的我畏难心理严重，胆怯、不自信、不敢、不愿，每走访一位客户都是自己内心的挣扎。而经过实践培训后，我越来越自信大方，问老板好，主动寒暄，捕捉客户关注点，适机介绍我们的产品和服务，终于不那么紧张，能够逐步控制场面了。
“领进来”，有效营销。怎么才能把客户领进来，这时我们需要掌握有效的营销方式，让客户愿意进来，并且有机会让更多的客户也进来。如老师所说的“FABE”销售法则，从解答客户诉求，巧妙地处理好客户关心的问题，顺利实现产品的销售诉求。运用顾问式营销方法，处理客户异议等情景应对方式，找准核心关键点，学会询问和聆听。同时，更应该熟知我们的产品和服务，增加社会阅历，加强学习营销技能的同时加强学习业务知识，才有资本和机会去把潜在客户的显性、隐性需求发掘，并把他们“领进来”。
“留得住”，真诚服务。“客户不跟踪，到头一场空”。我们“走出去”了，也有效营销把客户“领进来”了，还远远不够，还需要倾注我们后期的真诚服务，这样我们方可将客户留住。从细节用心去关心客户，从工作到生活的渗透，有效地做好商机跟进，完善客户档案，筛选有效客户，做好客户跟踪维护。提供更优质贴心实用的服务，为客户提供更为便利、快捷、有效的金融服务，使我们现有客户和潜在客户“留得住”。
银行外拓营销经验总结2近年来，随着经济的飞速发展，我们的理财方式也发生着翻天覆地的变化，从以前走进银行去洽谈体验到现在坐在家里使用手机和网络实时操控资金流向——电子金融方式已越来越自然地融入到我们的日常经济生活之中，电子银行也以其特有的便捷性引爆着新一波的支付浪潮。
电子银行主要包括个人网上银行、手机银行、短信银行和家居银行四个模块，其中尤以个人网上银行和手机银行使用力度大，传播范围广。我们建设银行的网上银行服务采用的二代身份核查认证系统和先进的安全加密技术，保证了网上交易的安全，同时现阶段所适用的新型二代网银盾拓宽了其使用渠道、增强了交易的便利性；建行的个人手机银行作为一种结合了货币电子化与移动通信的“掌上金融柜台”不仅可以使人们在任何时间、任何地点处理多种金融业务，更令银行能以便利、高效而又较为安全的方式为客户提供传统和创新的服务，而个人手机作为移动终端所独具的贴身特性，使之成为继ATM、互联网、POS机之后银行开展业务的强有力工具。
推动电子银行业务的发展，如果只靠各网点的跑马圈地、划耕为林，就只会导致营销的盲目性和拓展业务时的短见性，造成网银用户规模的爆发式增长，网银睡眠户率较高等现象。这样一来不仅挤占了大量资源，而且严重影响了电子渠道分流柜台业务的功能性。但是就我们网点本身来说，作为全乌兰察布市唯一一个对私网点，我们桥西分理处不仅存在占地面积小、硬件设施差等较为不利的外部物理环境，更有着不容忽视的短板：客户群体老龄化严重——有六成以上的客户是靠社保低保度日的老年人，工作团队尚未有效整合——网点仅有的九名员工中有五名是去年刚参加工作的新员工，普遍缺乏工作经验。
所以在学习领悟总行及区分行的政策精神的前提下，我们综合考虑了网点的物理环境及人员优势，做出以下推进拓展电子银行业务的措施：
首先，我们网点内部员工建立了简易的培训机制，通过我们亲自操作体验电子银行及学习了解电子银行的知识增强了对电子银行的营销维护能力：不论是柜员还是客户经理对客户使用电子银行进行交易的便捷体验、成本优势等好处都了然于心。平时工作期间，只要遇到问题每个员工都积极探讨着解决问题的各种方案途径，即使有分歧也从未止步于网点内有限的经验，直到我们所有员工对利用电子银行进行产品购买、缴费、交易等具体环节步骤以及可能遇到的一般问题都能独立解决，并且完全掌握电子银行客户回访等细节。通过这样的“魔鬼式训练”，我们从曾经频繁地请教其他网点的“问题户”转变成处处都领先于其他网点的“电子银行通”。
其次，我们对存量客户和增量客户的活跃交易实施“两手都要抓、两手都要硬”的策略：在前期的室内工作经验中，我们逐渐总结出目标客户营销——技术支持维护——后续客户关怀的激活电子银行交易的售前、售中及售后的“一张网”服务机制。
通过从二级分行反馈回的数据我们不辞辛劳地给每个客户进行电话回访，分优先级分批锁定目标激活睡眠客户，令场内所有人员利用电子银行本身所具有的政策优势和便捷性激发新客户兴趣，改变旧客户习惯。比如，现阶段的建行网银通过系统在规定时间内做六次业务便退还网银盾成本费，跨地区转账时的手续费比在柜面转账要便宜一半，登陆网银即可查看自己名下包括信用卡在内的所有约定网银账户，可从下拉菜单中选择投资理财进行资金流的支配和投资，并查询基金、账户贵金属等持有状况；建行手机银行则可以完成柜面操作无法实现的二次交易：代用户缴付电话、水、电等费用，转账手续费享受柜面业务的三折优惠，客户更可以通过手机银行搜索周边网点并在网点信息中查看该网点当前的排队人数，方便自身合理安排时间，利用客户端新增的惠享影票功能、信用卡购汇还款、信用卡积分查询、理财产品交易明细查询、外币活期转活期等功能，更好地提高资金利用率。
可是光靠在室内被动的“买家市场”营销策略，让客户在固有的思维认识中选择我们，我们的机会其实十分有限；只有我们掌握了交易的主动权才能更好地推动电子银行业务的发展并真正令这项业务造福于客户，所以同事们在工作之余也非常重视宣传和推广，以至于开展了春节前夕的“走出去”活动——去网点之外的客流量大的`商场进行电子银行签约业务。彼时虽然是隆冬季节，正对商场大门的工作台都被冻的冷硬，但我们即使连记录客户信息都有些困难，也从未抱怨一句，上到网点的负责人和主管，下到刚来的新同事，无一不被自己热火朝天的干劲温暖鼓舞着，对每一位上前询问的客户都笑脸相迎，耐心解释，同时热心地帮助客户进行业务操作。功夫不负有心人，三天的活动令我们的电子银行业务“赚了”个“盆满钵盈”。
在此期间，我们也一直密切关注分行下发的指令性文件，积极配合电子银行砸金蛋积分抽奖活动，鼓励客户使用电子银行渠道办理业务，进行抽奖，令客户享受业务优惠外还能得到意外的惊喜。另外，在适当的时候我们常常让老客户带领着新客户共同体验电子银行之旅，增强其讲解的易用性和影响力。
最后，网点依据建立存量客户激活考核指标，如激活睡眠户等，在活动期间对电子渠道销售的产品实行略高的买单价格，鼓励和引导我们员工激活存量客户交易，提高拓展电子银行业务的积极性，切实扩大电子银行客户规模，夯实客户基础。
作为建设银行的员工，可以说是最能切身感受到电子银行的便捷性，建行电子银行业务不仅为消费者提供了便捷实惠的支付手段，同时也旨在为客户打造一个全新的集转账汇款、缴费购物、理财投资为一体的方便快捷的资金管理平台。我们作为传播和营销电子银行业务的媒介，不仅用自己的辛劳和汗水换取了客户们对这项业务的认可，更提高了自己的业务素质为自己的职业生涯竖立下一块小小的里程碑。
银行外拓营销经验总结3经过一年半载的努力与奋斗，在这一年多营销工作时间里，
做为一名在广发银行信用卡从事营销工作近一年多的营销人员，一直以来，我认为在营销产品中都要具备：灵敏的反应能力、出国留学懂得拿捏揣测客户心理变化、对产品的.认知与诠释、语言表达技巧、良好的心理素质。
经过一年半载的努力与奋斗，在这一年多营销工作时间里，有喜、有悲，有笑声、又有泪水，有成功，也有失败。不过在短短时间里，让我深深体会到，无论做任何事情，都要对自己充满信心。
从事营销行业除了对自己要有足够信心，有经验之外，更重要的是自已的一种心态。我是一名刚刚被提升为小分组长的营销人员，对刚被提升，我感到非常荣幸，但无形的压力也朝我袭来，但适当的压力可以给与我推动力，在这里我也想与大家分享下，相信很多在公司工作的同事，他们也有独特的见地。博众长而用之，这样才能为自已在打开一片天地!
1、对自己要有信心。
在我刚开始从事营销工作的时候，要拜访客户时犹豫再三不敢进门，好不容易鼓起勇气进门，却又紧张得不知说什么，刚刚开口介绍产品，就被客户三言两语打发出来。一次又一次的拜访失败，我开始为自己在找借口，在抱怨。但我从未意识到给自已找借口的同时，我已经变得相当的消极了。消极的情绪给我工作带来很大影响，后来领导得知此事，他找我聊了许多，他告诉我：“一名合格的营销员首先要具备充分的自信，只有对自己充满信心，才能消除面对客户是的恐惧，才能给自己一个清晰地思路，把产品通过流畅的语言介绍给客户”。这番话深深的刻入我的脑海中，每当我低落的时候，我都会暗暗给自已鼓劲，我坚信一点，只要对自己有信心、对产品有信心，那我已经成功了一半。
2、给自已在不同时期制定一个力所能极的目标
每个人都要合理安排每一天的工作，都要有计划性、目的性，为了避免一种盲目性的积极，也可以说是一种没有方向性，这种情况往往是事倍功半，得不偿失。在我做为一个新营销小分组长，除了我自己，还要带领组员，既然带领了一支小团队，那要有周详的工作计划、合理时间安排、充分调配人员、良好的团队精神等等。给自己、组员制定一个力所能及的目标!
3、要瞬间获得客户的信赖
在营销产品的时候，我们要与客户交朋友，让客户对自己有好感、信赖。与客户初次见面时的说辞非常重要，好的开场白往往是成功的一半。当然，瞬间获得客户好感、信赖不仅仅体现在初次见面，交谈时客户可能在很长时间对营销员是无动于衷的，但在一些细节上的改变或许可以赢得客户的倾心。
4、在营销失败中学到新知识
常言道：“失败乃是成功之母”!在营销过程中，很多时候我们都会遇到形形的客户，也许你幸运，遇到很好说的客户，但也有倒霉的时候，客户专门叼难你。所以很多时候失败了，不要气馁。要从事情的根本去找原因，为什么失败，是专业知识不到位，还是营销技巧不如人，希望下次不要常犯同样错误。
以上几点是我从事营销员到营销小分组长一职的一些心得体会，如果我们能做到：“把握现在、向过去学习、着手创造将来。想象一个美好的将来是什么样子的，制定一个切实可行的计划，今天就做些事情使之成真。明确你的目标，发掘让你的工作和生活更有意义的方法，你会更快乐，更成功!
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1.营销工作个人年度总结 不知不觉中，20已接近尾声，加入房地产发展有限公司公司已大半年时间，这短短的大半年学习工作中，我懂得了很多知识和经验。20是房地产不平凡的一年，越是在这样艰难的市场环境下，越是能锻炼我们的业务能力，更让自己的人生经历了一份激动，一份喜悦，一份悲伤，最重要的是增加了一份人生的阅历。可以说从一个对房地产“一无所知”的门外人来说，这半年的时间里，收获额多，非常感谢公司的每一位领导和同仁的帮助和指导，现在已能独立完成本职工作，现将今年工作做以下几方面总结。 一、学习方面： 学习，永无止境，这是我的人生中的第一份正式工作，以前学生时代做过一些兼 职销售工作，以为看似和房地产有关，其实我对房产方面的知识不是很了解，甚至可以说是一无所知。来到这个项目的时候，对于新的环境，新的事物都比较陌生，在公司领导的帮助下，我很快了解到公司的性质及房地产市场，通过努力的学习明白了置业顾问的真正以及职责，并且深深的喜欢上了这份工作，同时也意识到自己的选择是对的。 二、心态方面： 刚进公司的时候，我们开始了半个月的系统培训，开始觉得有点无聊甚至枯燥。但一段时间之后，回头再来看这些内容真的有不一样的感触。感觉我们的真的是收获颇丰。心境也越来越平静，更加趋于成熟。在公司领导的耐心指导和帮助下，我渐渐懂得了心态决定一切的道理。想想工作在销售一线，感触最深的就是，保持一颗良好的心态很重要，因为我们每天面对形形的人和物，要学会控制好自己的情绪，要以一颗平稳的、宽容的、积极的心态去面对工作和生活。 三、专业知识和技巧： 在培训专业知识和销售技巧的那段时间，由于初次接触这类知识，如建筑知识，所以觉的非常乏味，每天都会不停的背诵，相互演练，由于面对考核，我可是下足了功夫。终于功夫不负有心人，我从接电话接客户的措手不及到现在的得心应手，都充分证明了这些是何等的重要性。当时确实感觉到苦过累过，现在回过头来想一下，进步要克服的困难就是自己，虽然当时苦累，我们不照样坚持下来了吗？当然这份成长与公司领导的帮助关心是息息相关的，这样的工作氛围也是我进步的重要原因。在工作之余我还会去学习一些实时房地产专业知识和技巧，这样才能与时俱进，才不会被时代所淘汰。 四、细节决定成败： 从接客户的第一个电话起，所有的称呼，电话礼仪都要做到位。来访客户，从一不起眼的动作到最基本的礼貌，无处不透露出公司的形象，都在于细节。看似简单的工作，其实更需要要细心和耐心，在整个工作当中，不管是主管强调还是提供各类资料，总之让我们从生疏到熟练。在平时的工作当中，两位专案也给了我很多建议和帮助，及时的化解了一个个问题，从一切的措手不及到得心应手，都是一个一个脚印走出来的，这些进步的前提涵盖了我们的努力与心酸。有时缺乏耐心，对于一些问题较多或说话比较冲的客户往往会针锋相对。其实，对于这种客户可能采用迂回、或以柔克刚的方式更加有效，所以，今后要收敛脾气，增加耐心，使客户感觉更加贴心，才会有更多信任。对客户关切不够。有一些客户，需要销售人员的时时关切，否则，他们有问题可能不会找你询问，而是自己去找别人打听或自己瞎琢磨，这样，我们就会对他的成交丧失主动权。所以，以后我要加强与客户的联络，时时关切，通过询问引出他们心中的问题，再委婉解决，这样不但可以掌握先机，操控全局，而且还可以增加与客户之间的感情，增加客带的机率。 五、展望未来： 20xx这一年是最有意义最有价值最有收获的一年，但不管有多精彩，他已是昨天它即将成为历史。未来在以后的日子中，我会在高素质的基础上更要加强自己的专业知识和专业技能，此外还要广泛的了解整个房地产市场的动态，走在市场的最前沿。俗话说“客户是上帝”，接好来访和来电的客户是我义不容辞的义务，在客户心理树立良好的公司形象，这里的工作环境令我十分满意，领导的关爱以及工作条件的不断改善给了我工作的动力。同事之间的友情关怀以及协作互助给了我工作的舒畅感和踏实感。所以我也会全力以赴的做好本职工作，让自己有更多收获的同时也使自己变的更加强壮。总之，在这短短半年工作时间里，我虽然取得了一点成绩与进步，但离领导的要求尚有一定的差距。 六、总结 一年来的工作，自己的工作仍存在很多问题和不足，在工作方法和技巧上有待于向其他业务员和同行学习，20xx年自己计划在去年工作得失的基础上取长补短，重点做好以下几个方面的工作： （一）依据20xx年销售情况和市场变化，自己计划将工作重点放在中重点类客户群。 （二）针对购买力不足的客户群中，寻找有实力客户，以扩大销售渠道。 （三）为积极配合其他销售人员和工作人员，做好销售的宣传的造势。 （四）自己在搞好业务的同时计划认真学习业务知识、技能及销售实战来完善自己的理论知识，力求不断提高自己的综合素质，为企业的再发展奠定人力资源基础。 （五）加强自己思想建设，增强全局意识、增强责任感、增强服务意识、增强团队意识。积极主动地把工作做到点上、落到实处。我将尽我的能力减轻领导的压力。 （六）制订学习计划。做房地产市场中介是需要根据市场不停的变化局面，不断调整经营思路的工作，学习对于业务人员来说至关重要，因为它直接关系到一个业务人员与时俱进的步伐和业务方面的生命力。我会适时的根据需要调整我的学习方向来补充新的能量。工业知识、营销知识、部门管理等相关厂房的知识都是我要掌握的内容，知己知彼，方能百战不殆（在这方面还希望公司给与我们业务人员支持）。 （七）为确保完成全年销售任务，自己平时就积极搜集信息并及时汇总，力争在新区域开发市场，以扩大产品市场占有额。今后我将进一步加强学习、踏实工作，充分发挥个人所长，扬长补短，做一名合格的销售人员，能够在日益激烈的市场竞争中占有一席之地，为公司再创佳绩做出应有的贡献！ 2.营销工作个人年度总结 20xx年即将过去，在这一年的时间中销售部通过努力的工作，也取得了一点收获，临近年终，对销售部的工作做一下总结。目的在于吸取教训，提高销量，以至于把工作做的更好，以至于有信心也有决心把明年的工作做的更好。下面我对一年来的工作进行简要的总结。 在20xx年当中，坚决贯彻xx厂家的政策。学习、制定销售各环节话术，公司产品的核心竞争优势，和市场部共同策划宣传公司的形象、品牌的形象，在各媒体广告里如；广播电台、报刊杂志等，使我们公司的知名度在太原市场上渐渐被客户所认识。部门全体员工累计发短信三万余条，团队建设方面；制定了详细的销售人员考核标准、销售部运行制度、工作流程、团队文化等。这是我认为我们做的比较好的方面，但在其他方面工作中我们做的还有很大的差距。 从销量上看，我们的工作做的是不好的，销售业绩的确很不理想。 客观上的一些因素虽然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的问题，目前发现销售部有待解决有主要问题有以下几点： 1、销售人员工作的积极性不高，缺乏主动性，懒散，也就是常说的要性不强。 2、对客户关系维护很差。销售顾问最基本的客户留资率、基盘客户、回访量太少。一个月的时间里，总共八个销售顾问一天拜访的客户量20余个，手中的意向客户平均只有七八个。从数字上看销售顾问的基盘客户是非常少的，每次搞活动邀约客户、很不理想。导致有些活动无法进行。 3。、沟通不够深入。销售人员在与客户沟通的过程中，不能把我们公司产品的情况十分清晰的传达给客户，了解客户的真正想法和意图；对客户提出的一些问题和要求不能做出迅速的反应和正确的处理。在和客户沟通时不知道客户对我们的产品有几分了解或接受到什么程度，在被拒绝之后没有二次追踪是一个致命的失误。 4、工作没有一个明确的目标和详细的计划。销售人员没有养成一个工作总结和计划的习惯，销售工作处于放任自流的状态，工作时间没有合理的分配，工作局面混乱等各种不良的后果。 5、销售人员的素质形象、业务知识不高。个别业务员的自身素质低下、顽固不化恶习很多、工作责任心和工作计划性不强，业务能力和形象、素质还有待提高。 3.营销工作个人年度总结 XX公司作为XX集团的旗舰店，在这一年内得到了迅速的发展，为集团做出了应有的表率作用，带领集团其他公司大踏步向前进。 XX是一家汽车销售服务公司，完美的营销是公司制胜的关键之一。作为公司的营销总监，在这一年以来主要完成了如下工作： 一、参加公司有关会议，全面主持营销部工作，将工作落实到位并定期及时向总经理进行汇报。 二、在公司成立之处，组织强有力的宣传广告，从而大大提高公司的知名度，为公司的远航打下坚实的基础。 三、针对厂商一年来的新产品，多次组织部门小组成员开展客户需求调查，并共同研究制定营销战略，拟定营销计划方案，适时进行督促，长期进行跟踪，监督营销任务完成情况。 四、有力实践jdpowar流程，加强营销队伍的建设和管理，提高营销团队的服务水平。 五、对团队成员完成的标准业务合同进行审批。 六、每次任务后及时进行营销统计和考核，客户档案的汇总和管理。 七、反馈客户意见，与其它部门进行工作沟通。 八、总结营销经验，多次召开会议，促进成员间的业务交流。 存在的不足： 一、市场尚有很大的空间，应进一步积极把握消费者的消费需求，及时与厂家进行沟通，更快地把握市场主动权。 二、宣传力度还不够，公司知名度还有进一步提升的可能。 三、团队比较稚嫩，需要更长时间的有效指导与磨合。 以上是我一年来的工作总结。 4.营销工作个人年度总结 经过一年半载的努力与奋斗，在这一年多营销工作时间里，做为一名在xx银行信用卡从事营销工作近一年多的营销人员，一直以来，我认为在营销产品中都要具备：灵敏的反应能力、懂得拿捏揣测客户心理变化、对产品的认知与诠释、语言表达技巧、良好的心理素质。 经过一年半载的努力与奋斗，在这一年多营销工作时间里，有喜、有悲，有笑声、又有泪水，有成功，也有失败。不过在短短时间里，让我深深体会到，无论做任何事情，都要对自己充满信心。 从事营销行业除了对自己要有足够信心，有经验之外，更重要的是自已的一种心态。我是一名刚刚被提升为小分组长的营销人员，对刚被提升，我感到非常荣幸，但无形的压力也朝我袭来，但适当的压力可以给与我推动力，在这里我也想与大家分享下，相信很多在公司工作的同事，他们也有独特的见地。博众长而用之，这样才能为自已在打开一片天地！ 一、对自己要有信心 在我刚开始从事营销工作的时候，要拜访客户时犹豫再三不敢进门，好不容易鼓起勇气进门，却又紧张得不知说什么，刚刚开口介绍产品，就被客户三言两语打发出来。一次又一次的拜访失败，我开始为自己在找借口，在抱怨。但我从未意识到给自已找借口的同时，我已经变得相当的消极了。消极的情绪给我工作带来很大影响，后来领导得知此事，他找我聊了许多，他告诉我：“一名合格的营销员首先要具备充分的自信，只有对自己充满信心，才能消除面对客户是的恐惧，才能给自己一个清晰地思路，把产品通过流畅的语言介绍给客户”。这番话深深的刻入我的脑海中，每当我低落的时候，我都会暗暗给自已鼓劲，我坚信一点，只要对自己有信心、对产品有信心，那我已经成功了一半。 二、给自已在不同时期制定一个力所能极的目标 每个人都要合理安排每一天的工作，都要有计划性、目的性，为了避免一种盲目性的积极，也可以说是一种没有方向性，这种情况往往是事倍功半，得不偿失。在我做为一个新营销小分组长，除了我自己，还要带领组员，既然带领了一支小团队，那要有周详的工作计划、合理时间安排、充分调配人员、良好的团队精神等等。给自己、组员制定一个力所能及的目标！ 三、要瞬间获得客户的信赖 在营销产品的时候，我们要与客户交朋友，让客户对自己有好感、信赖。与客户初次见面时的说辞非常重要，好的开场白往往是成功的一半。当然，瞬间获得客户好感、信赖不仅仅体现在初次见面，交谈时客户可能在很长时间对营销员是无动于衷的，但在一些细节上的改变或许可以赢得客户的倾心。 四、在营销失败中学到新知识 常言道：“失败乃是成功之母”！在营销过程中，很多时候我们都会遇到形形的客户，也许你幸运，遇到很好说的客户，但也有倒霉的时候，客户专门叼难你。所以很多时候失败了，不要气馁。要从事情的根本去找原因，为什么失败，是专业知识不到位，还是营销技巧不如人，希望下次不要常犯同样错误。 以上几点是我从事营销员到营销小分组长一职的一些总结，如果我们能做到：“把握现在、向过去学习、着手创造将来。想象一个美好的将来是什么样子的，制定一个切实可行的计划，今天就做些事情使之成真。明确你的目标，发掘让你的工作和生活更有意义的方法，你会更快乐，更成功！ 5.营销工作个人年度总结 回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是20xx年度个人工作总结： 一、XX年具体工作总结： 一）客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作： 1、抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群。通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户。 2、进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息。在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时。进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效。 3、加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果。 4、结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。 二）自身培训与学习情况： 在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书。通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力。 二、存在的不足： 尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开（受营销人员，业务素质等方面的制约）缺少专业性理财。 不足处： 1、基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护。 2、营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力。 3、业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息。 三、来年工作打算： 1、在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务。 2、不断加强素质培养，作好自学及参加培训。进一步提高业务水平。 3、加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。 4、结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好20xx年个人工作计划。求基金营销策划书一份（范文皆可）
当面临活动的时候，我们要开始做活动方案了。活动方案可以让活动能够顺利圆满的结束，是的，这次的活动方案是不会被我们落下的！你们会写优秀的活动方案吗？我特别为你收集的“银行元宵节活动方案模板”，仅供你在工作和学习中参考。 银行元宵节活动方案模板 篇1一、活动主题
猜灯谜、庆元宵。
二、活动时间
20xx年2月17日(农历正月十五)晚6：00。
三、活动地点
一楼xx厅会议室。
四、活动准备
1、x月x日前，xx银行人力资源部负责收集各种灯谜，准备奖励员工的小礼品。
2、场地布置：x月x日上午，xx科协助人力资源部，悬挂好元宵节灯笼;下午下班前在会议室四周拉上红丝带，将灯谜吊在上面;活动期间播放节日音乐，渲染气氛。
3、x月x日晚，人力资源部负责组织猜谜活动，包括人员通知，谜底核对、奖品发放及宣传拍摄等;保卫科负责维持活动期间的秩序。
五、活动规则
1、猜谜活动，必须是现场猜谜，不得将谜面揭下带走。
2、每个猜谜者猜一个灯谜，必须先到指定兑奖处核对谜底，确认无误后，由巡视人员取下谜面交兑奖处，猜谜者进行登记，填写所猜中谜面题号、谜底、本人姓名、部门或车间之后，方可领取奖品。
3、猜对一条谜语兑换一份奖品。为了让更多的员工参与活动，每人次限猜一条。
4、谜语共200条：
第1—60条灯谜到一号兑奖桌核对答案，第61—120条灯谜到二号兑奖桌核对答案，第121—200条灯谜到三号兑奖桌核对答案。
5、奖项设置：
共设置奖品200份，猜对一条谜语兑换一份奖品，奖品兑完，活动结束。
六、活动注意事项
1、猜谜要有秩序，不要大声喧哗。
2、谜底猜出后，员工只需把谜面题号记住，到指定兑奖处核对答案，不能将谜面取下。
3、对答案要排队守秩序，违反者取消猜谜资格。
银行元宵节活动方案模板 篇2一重奏:送好礼
与其他节点的促销不同，临近春节的旺季营销相当于新年“开门红”，活动能否吸引新老客户，也意味着蛇年能否开个好头。为此，多家银行都采取送礼活动招揽客户。
二重奏:
贺岁金银条多款齐发
在中国人的传统里，春节永远是贵金属特别是黄金的消费旺季。所以不少银行也针对这一消费习惯，推出多款黄金产品，为市民新春送上祝福。
三重奏:“费”优惠
春节前后是大家进行大宗消费，转账汇款频繁的时期。一些银行针对这一消费特性，也推出了为客户直接省费用的实在优惠。
春节前夕，是银行业传统的营销旺季。今年，各家银行针对蛇年春节推出的旺季营销，则多以“三重奏”方式演绎出一派热闹:“送好礼”，积分换礼，送年夜饭，送温泉票，花样多多;“费?优惠”，0首付买iPhone5等，紧跟时尚;“贺岁金银”多款齐发，创意寓意越来越丰富……
工商银行:
中国银行:建设银行:交通银行:
素有温泉之都的重庆冬季泡温泉是不错的选择。在融汇温泉，工行白金卡客户不仅用7.5折的价格买门票，而且用52500信用卡积分就可兑换门票一张。去年推出的闪酷卡继续送出便民的“好礼”，包括从即日起到2月28日每周六、周日1元看**，到3月10日周一到周五10元看**，到2月28日的周一至周五1元购阿兴家12元套餐等活动，这期间的周三“工银信用卡日”还会享受沁园“满10送4”以及天友“满10送3”的食品赠送活动。牡丹麦德龙联名卡也享受不同时间5倍、10倍的积分。
中国银行:
新办业务就送礼品
中行推出的名为“新春热惠”的开年活动，涵盖个人金融、刷卡、电子银行、高端客户增值服务等内容。从即日起到2月24日，新开卡的(除社保金融IC卡激活、批量开卡)可获赠小礼品;办理借记卡、短信通、汇款、基金、贵金属、信用卡、第三方存管、理财等业务也可获赠;这期间开通理财版(贵宾版)手机银行或将其升级为贵宾版，并现场进行首笔交易的也能得礼品;从现在到3月31日，首次获得中行尊享积分(日均金融资产20万元以上的中高端客户提供的专属回馈)的，除了可以赢取礼品外，还可以参加相应的`积分兑换物品活动;中行还将邀请中高端客户参加“中银乐聚惠?”活动，欢度春节。另外，中行还推出了系列观影、泡温泉活动，市民也可以在网点具体咨询。
建设银行:
最高送出1000万元贷款额度
从即日起到2月20日，每天每网点的前50名客户都会获得“福”或者“礼”字，寓意美好。针对有贷款需求的客户，建行还推出了最高额度为100万元的“小快贷”信用贷款，最**天可放款，还可循环使用。如果是私人银行客户，“财富贷”产品最高可提供1000万元的贷款额度。
交通银行:
“最红星期五”可抽大奖
即日起至3月31日期间每周五，交通银行的手机银行客户除了可参与原“最红星期五”的“手机话费充值优惠”、“手机购**票优惠”、“手机买机票送保险卡”以及“手机特惠商品购物”四项优惠活动外，新开通手机银行的客户，还可以参加最红大抽奖活动。
平安银行:
资产达标就送黄金白银
针对新开贵宾卡(金卡、白金卡和钻石卡)客户，只要资产达标就送你金银纪念卡和纯银福碗。新春
期间，办理指定的平安金产品，平安银行还会送出蛇年纪念金条;金卡、白金卡和钻石卡用户还可得到8克的“平平安安纯银福碗”。
恒丰银行:
刷卡满额就送年夜饭
从即日起至20xx年2月24日，单月刷恒丰银行卡两次每次满88元购买理财、黄金等均可在其网点进行抽奖，恒丰银行将送出100台价值800元/桌陶然居年夜饭提货卡，有效期至20xx年5月3日。
在节日前后，建行、重庆银行也继续推出多款收益可观的理财产品，为市民送“财”。比如重庆银行昨天推出的三期长江鑫利理财产品，期限33~342天，预期年化收益率4.3%~5.5%。
工商银行:
农业银行:建设银行:招商银行:
部分黄金产品卖断货
为备战蛇年元旦、春节需求，工行除在解放碑去年12月开张了重庆第一家贵金属交易中心，开启黄金产品全系回购之外，还推出了一大批金银新品，其中，佛教5大名山系列金银产品还是第一次推出，而这类产品也备受市场欢迎。比如，3D硬金工艺，贵金属与宝石完美结合的九华大愿手珠，在许多网点都卖断了货。
农业银行:
6款金银产品扎堆推
作为开年“金钥匙春天行动”的内容之一，农行推出了6款贵金属产品，包括金/银元宝、鸿运当头金/银章、迎禧纳福金/银章、福禄寿禧金钱、蛇年彩色大银章，金钥匙。除金/银元宝注明了农行标志外，其余所有产品都注明了农行标识和成色、规格及编号。
建设银行:
新品数10款有“金”喜
作为20xx年黄金新品，建行推出了包括纳财瑞兽(金貔貅)、福豆、灵蛇献宝、五蛇贺岁等数十款黄金新品，这些产品有不同克数可供选择，满足了市民自己佩戴和赠送亲友的需求。
招商银行:
力推“平安护身符”
招行也为蛇年准备了多款金银产品，其中，一款《千手观音平安开光护身符》黄金产品特别受欢迎，同时也是招行重点推介的一款贺岁产品。这款护身符由999纯金打造，分2.39克和8.69克两个规格，售价分别为1669元和4690元。
兴业银行:
首枚蛇年邮票图案上金条
兴业银行的“蛇年行运”金条产品，正面蛇取材于中国发行的第一枚蛇年邮票上的蛇图案。背面将五行中的“金木水火土”与“蛇年行运”四字相结合，规格则有10克、50克的品种。另外还有“富贵金饺子”、“平安压岁钱”、“转运珠”等产品克数多样，也受到市民喜欢。
恒丰银行:
团购买黄金
恒丰银行推出的“黄金对对碰”活动中，两人就可成团购买黄金，每人购20克(可赎回)黄金金条就可以返200元话费，参与其微博转发还可以获得**票。
记者手记
贺岁金条购买建议:重金弃银
记者了解到，虽然不少银行都推出了黄金、白银等贵金属产品，但是建议市民在购买白银产品时要慎重。黄金产品目前可以变现，且多家银行也开通了赎回通道可回收。而白银产品在市场上变现难，还无机构承诺回收。市民投资时，最好还是以黄金为主。
建设银行:
全国汇款双向免费
只要你有结算通卡，并拨打支行电话，客户可以享受全国汇款双向免手续费的优惠，节省资金收付和汇款成本。
用信用卡还可享受分期零息、零手续费、买iPhone5中国联通合约计划。在苏宁、国美、美克美家、太平洋、远东百货、星光68也可享受同样的费率优惠。
邮储银行:
0首付买iPhone5
从现在到2月28日，持邮储银行借记卡(含金融IC卡)、信用卡在各区县指定电信营业厅刷卡买iPhone5，可以享受0首付、0利率、0手续费的优惠，而且还可得到50元的电信话费。在春节(20xx年2月9日~2月15日)、情人节(20xx年2月14日)、元宵节(20xx年2月24日)还另加赠50元话费。 随着龙年春节的临近，建行济宁嘉祥支行旺季营销的氛围越来越浓。该行为抓住节日前个人金融业务营销旺季的有利时机，采取“四项措施”推进个人金融业务快速增长。
一是部署春节前的个人业务营销工作。元旦过后，该行先后召开行长办公会和分管行长专题会安排部署节日期间营销工作，认真学习解读建行济宁分行“锦龙舞春章，建行送吉祥”旺季营销网点营销PK联赛活动方案，加强研究分析，从不同层面、不同角度对旺季营销工作进行安排和部署，确保旺季营销工作稳妥推进。
二是主动拓展市场，强化产品营销。营业网点、客户经理深入社区、批发市场、大型超市及富裕高端客户群体中间开展产品营销推广，多渠道深入细致地挖掘目标客户，同时将产品营销和客户维护拓展相结合，充分发挥产品销售联动作用，积极促进个人金融产品的销售增长。
三是强化宣传，营造氛围。统一装饰布置各营业网点，张贴业务宣传海报，提高LED屏宣传语更新频率，向客户赠送对联、大礼包，在超市发放宣传折页，开展刷卡购物有奖活动等，全面营造节日温馨喜庆气氛，提升建行社会影响力。
四是强化服务，提升效率。为做好春节前客流量高峰期服务工作，营业网点每天除保持服务硬件的清洁卫生外，进一步打造良好的软服务环境，强化大堂经理作用，积极主动做好客户的引导分流工作，加强高低柜密切配合和联动，采取科学弹性排班，保证窗口和人员到位，同时加强自助设备维护，确保运转正常，全力满足客户办理业务需求，多渠道、全方位提升客户满意度。
银行元宵节活动方案模板 篇3一、活动时间
20xx年x月xx日—xx日。
二、活动主题
20xx年元宵节促销策划。
三、活动口号
浓情元宵(相会在元宵、又到元宵佳节时、共度元宵良辰美景、大红灯笼高高挂、红红火火过元宵)。
四、活动节日分析
1、元宵节是中国传统节日，传统的活动项目有吃汤圆、赏花灯、猜字谜等，蕴涵着团圆甜蜜吉祥幸福的内涵，因此商家的促销可重点围绕跟元宵有关的食品、商品展开促销。同时借助烟花爆竹、舞师舞龙、大红灯笼高高挂、猜字谜等传统活动来助兴，营造出元宵节热闹的气氛。
2、春节一过，春节服装即将上市，对于学生来说，新的一学期也将开始，因此元宵节促销还可围绕服装、学生用品等展开促销。
五、活动内容
一、团团圆圆过元宵。
美味汤圆大联展。
1、开辟汤圆食品专柜，包括各种品牌汤圆：如龙凤汤圆系列、思念汤圆系列、三全凌系列、佑康系列口味有八宝果仁、黑芝麻、麻蓉花生、玫瑰豆沙、山楂、五仁、花生芝麻、无糖、清真、米酒等元宵节活动策划方案策划书。
2、超市购物满xx元，即赠送汤圆一袋，或小灯笼一个，价值xx元左右。
二、元宵小吃一条街。
在大商场和大型超市门口开设小吃一条街，开设十个左右摊位，包括汤圆冰糖葫芦臭豆腐炸香肠羊肉串里脊肉等，现场制作，购物满xx元赠即送价值xx元小吃券，满xx元送xx元，以此类推，多买多送，超市限单张小票。
六、活动说明
1、元宵节除了逛街赏灯玩乐外，吃喝也是必不可缺少的，在购物之余，吃上一些香喷喷的小吃对顾客来说必定是一个极大的诱惑。
2、在现场设立一服务处，顾客凭购物小票到服务处领取小吃券，顾客凭小吃券即可到摊位上购买小吃。
3、小吃券不可兑换现金，也不设找兑。
4、小吃制作必须注意卫生，要采取一定措施避免油烟污染及灰尘影响，同时要预防自然风雨的影响。
小吃摊位设置：除了把一些商家已经有的小吃搬到现场外，还可以邀请一些地方名小吃店到现场制作售卖。
除了用小吃券消费外，顾客也可用现金购买，必须在现场明码标出小吃价格，让顾客一目了然。
三、良辰美景共赏。
元宵游园齐乐(惊梦)。
开辟一元宵游乐区，搭成葡萄架形式，悬挂各式灯笼，内含各种字谜，无论是否购物，均可参与猜谜，凡猜中即有奖品，奖品为精美小礼物或购物券，价值根据各字谜难易程度确定，奖品可直接标在灯笼上，一般奖品价值为xx元以下。同时游乐区内可增设套圈、一些民间杂技表演等活动。
套圈：购物满xx元即可参加套圈一次，每次十个圈，套中了即可拿走所圈住之物。圈中物品根据价值大小来进行远近距离拜访。物品总体价值设置可根据满多少的定额来确定，满多少的定额越高，礼品价值也可相对提高。一般而言，物品价值不可过高，一是防止高价值物品损坏，二是满多少定额降低是相对提高顾客参与人数。顾客也可自己出钱套圈。
民间杂技表演：邀请一些民间团体表演舞师舞龙、耍猴等杂技表演，增加元宵节热闹气氛。
注：游园布置必须精美，注意维持活动现场秩序。游园活动的开始和结束可以以爆竹鸣号。
银行元宵节活动方案模板 篇4一、活动时间
2022年_月__日—__日。
二、活动主题
2022年元宵节促销策划。
三、活动口号
浓情元宵(相会在元宵、又到元宵佳节时、共度元宵良辰美景、大红灯笼高高挂、红红火火过元宵)。
四、活动节日分析
1、元宵节是中国传统节日，传统的活动项目有吃汤圆、赏花灯、猜字谜等，蕴涵着团圆甜蜜吉祥幸福的内涵，因此商家的促销可重点围绕跟元宵有关的食品、商品展开促销。同时借助烟花 爆竹、舞师舞龙、大红灯笼高高挂、猜字谜等传统活动来助兴，营造出元宵节热闹的气氛。
2、春节一过，春节服装即将上市，对于学生来说，新的一学期也将开始，因此元宵节促销还可围绕服装、学生用品等展开促销。
五、活动内容
(一)团团圆圆过元宵。
美味汤圆大联展。
1、开辟汤圆食品专柜，包括各种品牌汤圆：如龙凤汤圆系列、思念汤圆系列、三全凌系列、佑康系列口味有八宝果仁、黑芝麻、麻蓉花生、玫瑰豆沙、山楂、五仁、花生芝麻、无糖、清真、米酒等元宵节活动策划方案策划书。
2、超市购物满__元，即赠送汤圆一袋，或小灯笼一个，价值__元左右。
(二)元宵小吃一条街。
在大商场和大型超市门口开设小吃一条街，开设十个左右摊位，包括汤圆冰糖葫芦臭豆腐炸香肠羊肉串里脊肉等，现场制作，购物满__元赠即送价值__元小吃券，满__元送__元，以此类推，多买多送，超市限单张小票。
六、活动说明
1、元宵节除了逛街赏灯玩乐外，吃喝也是必不可缺少的，在购物之余，吃上一些香喷喷的小吃对顾客来说必定是一个极大的诱惑。
2、在现场设立一服务处，顾客凭购物小票到服务处领取小吃券，顾客凭小吃券即可到摊位上购买小吃。
3、小吃券不可兑换现金，也不设找兑。
4、小吃制作必须注意卫生，要采取一定措施避免油烟污染及灰尘影响，同时要预防自然风雨的影响。
小吃摊位设置：除了把一些商家已经有的小吃搬到现场外，还可以邀请一些地方名小吃店到现场制作售卖。
除了用小吃券消费外，顾客也可用现金购买，必须在现场明码标出小吃价格，让顾客一目了然。
(三)良辰美景共赏。
元宵游园齐乐(惊梦)。
开辟一元宵游乐区，搭成葡萄架形式，悬挂各式灯笼，内含各种字谜，无论是否购物，均可参与猜谜，凡猜中即有奖品，奖品为精美小礼物或购物券，价值根据各字谜难易程度确定，奖品可直接标在灯笼上，一般奖品价值为__元以下。同时游乐区内可增设套圈、一些民间杂技表演等活动。
套圈：购物满__元即可参加套圈一次，每次十个圈，套中了即可拿走所圈住之物。圈中物品根据价值大小来进行远近距离拜访。物品总体价值设置可根据满多少的定额来确定，满多少的定额越高，礼品价值也可相对提高。一般而言，物品价值不可过高，一是防止高价值物品损坏，二是满多少定额降低是相对提高顾客参与人数。顾客也可自己出钱套圈。
民间杂技表演：邀请一些民间团体表演舞师舞龙、耍猴等杂技表演，增加元宵节热闹气氛。
注：游园布置必须精美，注意维持活动现场秩序。游园活动的开始和结束可以以爆竹鸣号。
3.2022银行元宵节活动主题方案
一、活动总主题
“_行卡元宵献礼，‘金’喜来找你!”。
二、参加活动卡种
__系列信用卡、__系列信用卡。
三、活动时间
_月__日-_月__日。
四、活动内容
(1)一重礼——“商场、超市购物大抽奖”。
活动期间，在指定商场、超市持卡累计消费满一定金额即可参加商场、超市大抽奖活动。
__商场标准：当日单笔消费满__元即可参加商场抽奖活动，活动中将抽出5名幸运客户，每人奖励__元商场购物券。
__超市标准：单笔消费满__元即可参加抽奖活动，每个超市将抽出__名幸运客户，每人奖励价值__元超市券。
(2)二重礼——刷卡赢“金”活动。
凡活动期间，消费累计满__元即可参加抽奖赢“金”活动(房地产类、汽车类、批发类、医疗教育类、慈善类、政府服务类交易不参加本次活动)，该抽奖活动按发卡归属地进行抽奖，__奖项设置如下：
特等奖1名奖励金条一根。
银行元宵节活动方案模板 篇5一、活动主题：
猜灯谜、庆元宵
二、活动时间：
XX年2月19日(农历正月十五)
三、活动地点：
XX支行
四、活动准备：
1、客户通知：2月18日前，通过折页以及海报条幅的形式周边居民前来参加，对已经收集到信息的客户，可电话通知到个人。
2、物料准备：折页以及海报，客户信息登记表，各种灯谜，准备奖励所用的小礼品，空白纸条，以及礼品领取表。
条幅内容：XX银行20xx年猜灯谜庆元宵——客户回馈活动
3、场地布置：2月18日上午，悬挂好元宵节灯笼;将灯谜吊在上面;活动期间播放节日音乐，渲染气氛
五、活动规则：
1、猜谜活动，必须是现场猜谜，不得将谜语揭下带走。
2、每个网点共20个谜语，现场发放空白纸条，亮出谜语后参加人员领取纸条写下自己的姓名与答案，并由我们工作人员核对答案，并对应的发放奖品
3、奖项设置：
安慰奖：答对5个以下，黑色签字笔一支
三等奖：答对6-10个，汤圆一包
二等奖：答对10-15个，水杯一个
一等奖：答对15-20个，西王玉米胚芽油一瓶，奖品兑完，活动结束。
附注：
1、宣传办法：折页进单元，海报、条幅入社区
2、客户邀约：2月18日进行电话邀约通知
3、物料准备：元宵小灯笼20只，音响，宣传折页100份，条幅1个，白纸30，水杯20，胚芽油5瓶，汤圆10包，笔5只
4、营销环节：所有我行客户均可以参加，或者新存款5000以上的客户
5、重点营销的产品：存款送积分换礼，还可以参加灯谜活动
银行元宵节活动方案模板 篇6一、活动xx银行
xx银行。
二、起止时间
20xx年x月x日止。
三、活动地点
xxx银行。
四、活动时间
20xx年x月日-20xx年x月x日。
五、活动对象
x行信用卡(准贷记卡除外)。
六、活动内容
活动期间，持x行信用卡在xxxx中心刷卡满额获赠以下好礼：
单笔有效消费满xx-xx元(含)，赠xx元xx礼卡;
单笔有效消费满xx元以上(含)，赠xx元xx礼卡;
(注：活动期间，每位客户最高领取xx元;不予周六满额立减活动同享)
七、活动细则
1、《满额赠礼》持卡人需持符合赠礼条件的pos签购单、购物小票及本人银行卡在商场内指定地点领取礼品，并在奖品签收单上签名，拒绝交回签购单的将不提供领取礼品的机会。pos签购单当日有效，逾期作废。
2、活动期间，每张符合条件的信用卡最高限领600，且购买同一件商品不得分拆多次刷卡或使用多张银行卡刷卡。数量有限，先到先得，送完即止。
3、本活动只针对个人消费行为，批发类、购买购物卡、团购等消费不参加此次活动。
4、发生撤销及退货交易时，应退回相应礼品。
5、限xx地区的贷记卡才可参加本次活动。
银行元宵节活动方案模板 篇7为积极响应分行要求，举办元宵节猜灯谜庆元宵的活动，活动策划如下：
一、活动主题：
猜灯谜、庆元宵
二、活动时间：
xx年2月19日(农历正月十五)
三、活动地点：
xx支行
四、活动准备：
1、客户通知：2月18日前，通过折页以及海报条幅的形式周边居民前来参加，对已经收集到信息的客户，可电话通知到个人。
2、物料准备：折页以及海报，客户信息登记表，各种灯谜，准备奖励所用的小礼品，空白纸条，以及礼品领取表。
条幅内容：xx银行20xx年猜灯谜庆元宵——客户回馈活动
3、场地布置：2月18日上午，悬挂好元宵节灯笼;将灯谜吊在上面;活动期间播放节日音乐，渲染气氛
五、活动规则：
1、猜谜活动，必须是现场猜谜，不得将谜语揭下带走。
2、每个网点共20个谜语，现场发放空白纸条，亮出谜语后参加人员领取纸条写下自己的姓名与答案，并由我们工作人员核对答案，并对应的发放奖品
3、奖项设置：
安慰奖：答对5个以下，黑色签字笔一支
三等奖：答对6-10个，汤圆一包
二等奖：答对10-15个，水杯一个
一等奖：答对15-20个，西王玉米胚芽油一瓶，奖品兑完，活动结束。
附注：
1、宣传办法：折页进单元，海报、条幅入社区
2、客户邀约：2月18日进行电话邀约通知
3、物料准备：元宵小灯笼20只，音响，宣传折页100份，条幅1个，白纸30，水杯20，胚芽油5瓶，汤圆10包，笔5只
4、营销环节：所有我行客户均可以参加，或者新存款5000以上的客户
5、重点营销的产品：存款送积分换礼，还可以参加灯谜活动
方案名称： 基金营销策划方案
目 录
概要提示
一、策划目的
二、营销环境分析
（一）、宏观环境分析
（二）、基金产品SWOT分析
1、优势 2、劣势 3、威胁 4、机会
（三）、竞争企业分析
（四）、企业形象分析
（五）、投资者分析
三、市场面临的问题析
（一）市场风险
（三）流动性风险
（四）管理风险
（五）操作或技术风险
（七）其他风险
（六）合规性风险
四、市场机会析
五、营销策划达到的目标
六、营销策略
（一）、产品策略
（二）、渠道策略
（三）、价格策略
（四）、促销策略
七、具体推进方案
(一)、针对不同投资者
（二）、针对企业自身
八、费用预算
概要提示：
为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。
一、策划目的：
本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。
我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。
二、营销环境分析：
（一）、宏观环境分析：
1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代；
随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好
的外部环境，并推动基金业的迅速发展。
2、随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场
中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投
资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基
金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。
3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收
集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了
他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越
多的人选择在证券公司开立基金账户。
4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来
越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长
型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，
基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。
5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，
学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市
场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势
所趋。
（二）、基金产品SWOT分析：
1、优势：
（1）、基金自身的投资优势
我们在网上做了这样一个调查：“您愿意投资股票还是基金”（见附录一），调查结果显示，53%的人选择投资基金，充分说明了基金在人们心目中所占的比重。从基金自身的投资优势出发就很容易理解为什么那么多人选择投资基金。①专家理财：基金投资的最大特点就是专家理财，也就是说基民在投资基金时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。②组合投资，分散风险：证券投资基金通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚的实力，可以同时投资于很多种股票，分散了对个股集中投资的风险。③方便投资，流动性强：证券投资基金最低投资量起点要求一般较低，可以满足小额投资者对于证券投资的需求，投资者可根据自身财力决定对基金的投资量。证券投资基金大多有较强的变现能力，使得投资者收回投资时非常便利。我国对百姓的基金投资收益还给予免税政策。
（2）、与股票相比的投资优势。
①基金在节税方面的优势
买卖股票要缴印花税，而国家对基金的个人投资者给予了税收优惠。一是个人买卖基金份额暂免征收印花税；二是个人买卖基金份额的差价收入以及基金分红暂免征收个人所得税。另外，基金分红免税，股票分红要交10%的所得税。
②通常基金风险小于股票
股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕见的了。因为一只基金往往持有数十只股票，一只股票跌得再多，也不会对基金净值造成灭顶之灾。
由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票的市场价格波动也比较剧烈，所以股票投资的风险更高。只是那些资金较多、有时间做研究分析，并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。
相比之下，基金由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且基金的变现也相对容易。对于大多数的中小投资者而言，通过购买基金委托专家操作是比较好的投资股票的方式。
③基金的操作难度小于股票
基金净值的变动也具有一定的稳定性，有比较充足的时间使得投资者参与和退出，操作的难度比较小，对其进行波段操作的成功概率高于股票投资。所以，人们常说基金投资白痴都可以做，只要会买入和卖出就可以了。而投资股票需要大量的投资知识，还要占用大量的时间。
事实表明，每一轮牛市行情来的时候，基金的净值都会有较强的增长表现，而且在市场上涨时不逊于大盘股指、下跌中又有相当的抗跌性。对于多数一般投资者而言，在行情来临的时候，参与股票投资的难度越来越大，很难获得较好的投资收益。
（3）、与债券相比的投资优势
现在最常见的债券品种就是国券，由于国家保证还本付息，比较安全，从银行网点买卖国债的手续比较简便，变现比较容易，利息收益也不用缴税。一般来说，债券投资收益相对稳定，但与基金相比，收益还是低的。基金的投资对象包括股票和债券等，收益率一般高于国债，而且由于进行了比较充足的分散投资，可以在一定程度上降低风险。
另外，债券还有一个很明显的缺点是，目前在银行销售的债券规模较少，不能满足居民投资的需要；升息过程中固定收益的国债由贬值风险；另外提前兑付要损失不少利息。此外，投资者投资的主动操作余地不大，收益率也比较低。
（4）、与外汇相比的投资优势
按国家有关政策规定，只能进行实盘外汇买卖，还不能进行虚盘买卖。目前部分银行在北京、上海、广州等地已开展了个人外汇买卖业务，投资者可以按其报价买卖外汇，从中赚取买卖的差价。但与基金相比，外汇买卖的一些特点决定了它不及基金的普及度高：一是只有持有外汇的投资者才能进行交易；二是办理的城市及银行网点还不够多；三是对专业知识要求高，需要花较多的时间进行研究。大多数的懒人不仅懒得看外汇行情，甚至连外汇趋势分析都懒得去考虑。对于这类投资者而言，如果想找个投资的轻松途径，那么还是投资基金来得省事。
（5）、与贵金属、收藏品等投资品种相比的投资优势
金银及其他贵金属的供给有限，而需求存在上涨趋势，因此在较少时期内可以保值，但这些金属价格波动很大，而且不像基金那样，会产生差价收入和红利收益。
因为贵金属的价格一般随着生活费用的增长而增加，许多人认为拥有这种资产可以更好地克服通货膨胀。事实上通货膨胀时期贵金属的价格并不一定能够同步上涨。
拥有收藏品（例如邮票、钱币、艺术品和古董）的主要收益在于从收藏品中获得乐趣，很少有投资者将收藏品投资等同于现金、债券或股票。缺点是它需要很强的兴趣和专业知识，此外，即使收藏品价值很高，您也往往难以找到买主去兑现它的价值。
基金作为一种相对长期的投资工具，可以通过广泛投资于股票、债券等工具，获得较高的收益，而且投资的分散也使风险降低。流动性也比较好，尤其是开放式基金，多通过银行、证券公司网点代销，从买卖程序上与存取款非常相似，变现比较容易。
不仅如此，基金投资是一种委托专家理财的形式，不需要很多的专业知识和时间，而且起点投资金额低，不像房地产、实业投资和部分收藏品等一般需要大笔资金才能投资。
2、劣势：
（1）、周期较长
一般投资基金不要象投资股票那样一天会上涨很多，操作上也不要指望快进快出，它是一个长期投资的品种，一般基金管理公司对于投资的品种要进行充分的调研后进行行业的选择然后进行资金投入，并且是一种组合投资，只有耐心的等待才会获得稳健的收益，也就是投资基金需要更大的耐心，而不应频繁的操作。
（2）、巨额赎回风险
投资市场有时跟风思想非常严重，当市场下跌时，一些投资者心理影响非常之大。有时会盲目的跟风操作，这时对基金也会产生比较大的赎回，如果这种情况发生的比较统一，那就会出现发行开放式基金的挤兑现象，这样可能造成无法正常的赎回，当你可以办理赎回时，你的帐面已经下跌很多了，同时这种情况出现也会打乱基金投资所预想的布局，也就不能保证预期收益。
（3）、赢利较慢
在有大行情的市场时，例如97年九月以来的市场出现过一博火爆的行情，如果你选择了好的股票，上涨的幅度可能达到翻十倍，而这在投资基金是不可能的。
（4）、下跌的市场，基金也一样跌
买基金比买股票投资风险小一点，但在熊市里面，基金也会同样的下跌，并且跌也不会很小，所以千万不要认为投资基金没有风险。我们在投资基金时为自己做足承担风险的精神准备是必须的，并做一番研究，确定自己可以承受多大的风险，来投资与之相应的基金产品。值得一提的是，风险与收益是成正比例的，高风险往往蕴涵着高收益，高收益背后往往隐藏着高风险。
3、威胁：
国家统计局公布了4月份的主要宏观经济数据，CPI较上年同期下降1.5%，连续第三个月下降；PPI较上年同期下降6.6%，连续第五个月下降。双双为负的经济数据让市场担心国内经济的回暖趋势仍不稳定。
全球金融危机导致的需求变化以及大宗商品价格下降都是导致经济数据负增长的重要因素。不过，虽然4月份CPI、PPI继续为负数，但从环比趋势看，物价已经结束深幅下滑。而且，世界范围内充足的流动性也决定了资产、资源价格的低位状况不可持续。
另一方面，我们注意到，去年四季度以来国家实施的一系列积极的宏观政策对于经济的拉动作用比较明显，公司利润回升的速度比其之前预期得要快。总的来看，公司盈利状况基本上遵循了一个季度好于一个季度的规律。考虑到去年前三季度的基数太高，尤其是去年3月份和4月份是全年CPI和PPI涨幅的最高点，因此我们认为环比数据更能体现真实的经济水平。根据测算，4月份真实的CPI和PPI环比其实是分别增长了2%和0.2%，这说明，目前的数据情况是正常的，最坏的时候已经过去，剩下大片的市场机会。
4、机会：
近期国内经济数据转好，部分行业复苏迹象明显，4月底以来股市仍然延续强劲上扬态势。股市的回暖使得基金赚钱效应再度凸显，基金开户数自牛年以来也不断走高。上周，沪深两市基金开户数攀升至43953户，这一数据也创下了45周以来新高，也是自2008年3月底以来基金开户数最大的一周。
分析人士指出，基金开户数历来是基金资金最为关键的支持数据之一，尽管该项数字包含的是前一周的情况，但是基金开户数的走高也明显会给市场带来信心。一旦开户数大幅增加，将会对之后两到三个月的资金供应带来明显信心。
其次，基金新增开户数逐步放大也与春节过后偏股型基金密集发行有一定关系。据统计，近期在发基金已经达到16只，其中，偏股型基金达到了11只，占比近7成。从近期偏股型基金发行来看，指数型基金单日发行重现近亿元的销售量，其余几只同期发行的股票型基金也取得了日均上千万元的销售量，个别股票型基金甚至发行首日就取得了2亿元以上的销售量。5月12日出台的经济数据，再次使得机构投资者的通胀预期升温。这时，我们要把握好波段性的机会，获取一些适当的回报和收益。
其三，基民们大多已有长期投资的理念，以理财的心态来投资基金。他们开始相信，从长期来看，基金投资仍然能够取得不错的投资回报。并且开始采取组合投资基金的方式，在控制风险的前提下，获取合理的收益。这对于我们来说是一个大好的的机会。
（三）、竞争企业分析
1、同行业竞争激烈
经纪业务的集中度虽然在近几年持续提高，不过市场依然分散，经纪服务差异化不足，再加上成交量萎缩，佣金战从未停止。据统计，前十家券商营业部数量合计达到1298家，占全部券商营业部总数的37.9%。就交易量而言，2008年经纪业务排名前5家和前10家的合计市场份额分别达32.78%和52.56%，虽然较2007年分别上升3.80和1.06个百分点，不过仍有必要进一步提高。 相对而言，投行业务的市场则集中度较高，大型优质券商在品牌和综合实力方面显示出较强的竞争优势。2008年共有78家企业进行IPO，排名前10的券商合计承销家数占比达56.4％，承销金额占比达85.8％。
2、证券公司代销，与非证券金融机构的比较
证券行业面临着来自银行、基金等其它非证券金融机构的竞争。
（1） 证券公司代销：优点是证券公司一般都代销大多数基金公司产品，
可选择面较广泛，证券公司客户经理具备专业投资能力，能够提供良好分析建议，通过证券公司网上交易、电话委托可以实现基金的各种交易手续；资金存取通过银证转账进行，可以将证券、基金等多种产品结合在一个账户管理；缺点是证券公司网点较银行网点少，首次办理业务需要到证券公司网点。公司的客户资源和渠道相较于银行明显不足，营业部目前所能销售的理财产品有限，对此，我们可以通过加强与银行的合作，达到共赢的目的。其次，公司在中期票据承销上还受到限制，短期融资券承销方面也落后于银行。
（2）银行网点代销：优点是银行网点众多，投资者存取款方便；缺点是
每个银行网点代销的基金公司产品有限，一般以新基金为主；投资者办理手续需要往返网点。
（3）基金公司直销中心：优点是可以通过网上交易实现开户、认（申）
购、赎回等手续办理，享受交易手续费优惠，不受时间地点的限制；缺点是客户需要购买多家基金公司产品的时候需要在多家基金公司办理相关手续，投资管理比较复杂。另外，需要投资者有相应设备和上网条件，具备较强网络知识和运用能力。
3、中国证券公司行业竞争特色
由于资本市场发展阶段及监管的限制，中国证券公司整体差异化仍显不足。但部分证券公司由于股东背景、业务模式、发展道路和企业文化的差异，也展现了不同的经营特色，并且在努力打造着差异化的竞争优势。
业务结构较为均衡、多元化发展的券商，抵御市场波动的能力相对较强。经纪业务仍将是国内券商主要收入来源。国内综合实力居前的中信证券、国泰君安、国信证券等，均在经纪业务领域形成了一定的竞争优势。而以投行业务为主的券商，如中金公司、中银国际等，由于投行通道业务在较大程度上取决于市场环境和监管政策变化，综合竞争力受到削弱。
（四）、企业形象分析：
相对于同行业竞争者来说，我们公司存在着很大的优势，我们公司地处杭州市中心的繁华地带，规模不小，基金经理都是经过专业的培训，拥有专业的知识。我们现在对于公司内部管理上的，就是要进行一次全方位的管理体系，优胜劣汰，培养一批实力雄厚的储备人员，塑造出青年的形象，永远年轻的活在投资者的心中。我们的广告语是：“因您而变，专注你所关注”。
相对于金融市场来说，证券公司拥有其自身的企业形象。证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所，体现了一切以证券为对象的交易关系的总和。证券市场按品种结构分，主要有股票市场、债券市场、基金市场等。我们讲的主要是基金市场中，证券公司给投资者的感觉就是拥有相当专业的专业知识。而每个企业都有属于其自身的企业文化形象、信誉和服务质量。我们公司的话属于信用额度一般，服务一般，我们的目标是进入证券公司排行前50名。
（五）、投资者分析：
调查（附录二中的问题8）显示，49.9%的人可用于投资基金的资金数量为5万元以下。所以我们的主要目标消费者就定位为工薪阶层及年轻白领一族。我们都知道，对于工薪阶层或年轻白领来说，更加适合通过证券公司网点来实现一站式管理，通过一个账户实现多重投资产品的管理，利用网上交易或者电话委托进行操作，辅助以证券公司的专业化建议来提高基金投资收益水平。
对于有较强专业能力（能对基金产品分析、能上网办理业务）的投资者来说，我们采取便捷的政策进行吸引。毕竟每个投资者不可能专业于投资，否则自己怎么不去当基金经理呢？
对于年纪稍大的中老年基金投资者来说，依靠证券公司客户经理的建议通过柜台等方式选择合适的基金购买是最合适的，这部分投资者的话，求的就是一个稳定和方便，投资的金额不会过于风险，对于这部分投资者，我们采取品牌效应政策，建立公司自己的品牌形象，吸引潜在客户，抓住投资者的从众心理和关系心理。
而对于中国基民投资者来说，最大的特征就是从众心理，投资者认为基金是一种新“储蓄”，随着基金投资者的逐渐增加，投资者已经学会了更加理性的去投资，我们必须要加强自身的专业素质来吸引更多的投资者。
三、市场面临的问题分析
（一）市场风险
证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在
风险，主要包括：
1、政策风险：货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市
场产生一定的影响，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。
2、经济周期风险：证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性
的特点。宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。
3、利率风险：金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益
率的变动，同时直接影响企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，
收益水平会受到利率变化的影响。
4、上市公司经营风险：上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技
术、竞争、管理、财务等都会导致公司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变
化。
5、购买力风险：基金投资的目的是使基金资产保值增值，如果发生通货膨
胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的
保值增值。
（二）信用风险
基金在交易过程有可能发生交收违约，或者基金所投资的债券之发行人出现
违约、拒绝支付到期本息，都会导致基金资产损失。
（三）流动性风险
基金资产不能迅速转变成现金，或者不能应付可能出现的投资者大额赎
回的风险。在开放式基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可
能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金单位资产净值。
（四）管理风险
在基金管理运作过程中，可能因基金经理对经济形势和证券市场等判断有
误、获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金经理的管理水平、管理手段和
管理技术等对基金收益水平存在很大影响。
（五）操作或技术风险
相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素
造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺
诈、交易错误、IT系统故障等风险。
在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或
者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可
能来自基金管理公司、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机
构等等。
（六）合规性风险
基金在管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反
法规及基金契约有关规定的风险。
（七）其他风险
像雪灾、汶川大地震、猪流感等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市
场的运行，可能导致基金资产的损失。 再者，金融市场危机、行业竞争、代理
商违约、托管行违约等超出基金经理自身直接控制能力之外的风险，也可能导致
基金或者基金持有人利益受到损害。
四、市场机会分析：
随着我国国民经济的高速增长，国内潜在的巨大投资需求亟待激活。而在当前银行利率低，股市风险大，国债少的情况下，通过基金专业投资理财的理念已经被老百姓了解并快速接受基金。基金市场销售竞争日益增大，基金投资的财富效应日益显现基金规模迅速扩大，基金资产净值快速增长，基金账户开户数持续增长，广大投资者投资基金的热情高涨。不管从市场还是投资者去分析，机会无处不在。
五、营销策划达到的目标
我们的最终目标是：基金持有人能够成为我们公司的忠实客户，分享我们公司的经营成果，保证基金规模的稳定性。同时建立企业文化，塑造品牌形象，发展潜在客户。
六、营销策略：
（一）、产品策略：针对不同投资者类型推出不同类别的基金，定位和细分市场一个都不能少。
1、产品定位策略
调查（附录二中的题目4）显示，57.5%的人愿意选择投资开放式基金，33.8%的人愿意投资封闭式基金。所以我们把我们这次营销策划的产品定位为开放式基金。
目前，开放式基金已成为国际基金市场的主流品种，美国、英国、我国香港和台湾的基金市场均有90%以上是开放式基金。相对于封闭式基金，开放式基金在激励约束机制、流动性、透明度和投资便利程度等方面都具有较大的优势：
（1）、 市场选择性强。
基金业绩优良，投资者购买基金的资金流入会导致基金资产增加。而基金如果经营不善，投资者可通过赎回基金的方式撤出资金，导致基金资产减少。由于规模较大的基金的整体运营成本并不比小规模基金的成本高，使得大规模的基金业绩更好，愿买它的人更多，规模也就更大。这种优胜劣汰的机制对基金管理人形成了直接的激励约束，充分体现良好的市场选择；
（2）、 流动性好。
基金管理人必须保持基金资产充分的流动性，以应付可能出现的赎回，而不会集中持有大量难以变现的资产，减少了基金的流动性风险；
（3）、 透明度高。
随履行必备的信息披露外，开放式基金一般每日公布资产净值，随时准确地体现出基金经理在市场上运作、驾驭资金的能力，对于能力、资金、经验均不足的小投资者有特别的吸引力；
（4）、 便于投资。
投资者可随时在各销售场所申购、赎回基金，十分便利。良好的激励约束机制又促使基金管理人更加注重诚信、声誉，强调中长期、稳定、绩优的投资策略以及优良的客户服务。 作为一个金融创新品种，开放式基金的推出，能更好地调动投资者的投资热情，而且销售渠道包括银行网络，能够吸引部分新增储蓄资金进入证券市场，改善投资者结构，起到稳定和发展市场的作用。
开放式基金营销的核心可以归纳为五个基本要素：客户、产品、价格、渠道与促销。客户即为开放式基金的购买者；产品指各种开放式基金；价格特指购买和赎回开放式基金时需由基金购买者承担的各项费用；渠道包括营销路径设计、网点设置和中间商选择等；促销则包括形象定位、广告、招商、公共关系、宣传报导及公益活动等。
用一句话来概括，开放式基金营销的核心就是要以适当的价格（费率）、适当的促销方式、通过适当的路径和网点，适时地把适当的产品及衍生的服务提供给适当的投资者，在满足顾客需求的同时，使开放市基金的规模逐步扩大，并保持相对稳定。
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今天关于“银行贵金属营销方案怎么写”的讨论就到这里了。希望通过今天的讲解，您能对这个主题有更深入的理解。如果您有任何问题或需要进一步的信息，请随时告诉我。我将竭诚为您服务。
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